ЦБ РФ в своем письме № 238-Т от 31.12.2014 приводит рекомендации для микрофинансовых и кредитных организаций по сбору информации о клиентах в целях укрепления финансовой стабильности и минимизации риска вовлечения в отмывание преступных доходов.
Так, в частности, ведомство приводит перечень информационных ресурсов, которые можно использовать для всестороннего изучения лица, с которым микрофинансовая организация намерена установить деловые отношения.
ЦБ РФ также рекомендует предусмотреть в правилах предоставления микрозаймов условия, ориентирующие лицо, подавшее заявку, представлять информацию о направлении расходования микрозайма и источниках доходов, за счет которых указанным лицом предполагается исполнение обязательств по договору микрозайма.
В случае непредставления заимодавцем информации об источниках происхождения денежных средств, предоставляемых микрофинансовой организации, а равно в случае если в результате анализа имеющейся информации у работников микрофинансовой организации возникают подозрения, что предоставляемые денежные средства получены преступным путем, микрофинансовой организации рекомендуется отказаться от заключения договора займа с таким лицом.
Начать дискуссию