Банки продолжают избавляться от клиентов, которые кажутся им подозрительными

Накануне один из предпринимателей обратился на форум Клерк.ру за советом. Банк неожиданно заблокировал его счет без объяснения причин и попросил «покинуть помещение».

У нас ИП грузоперевозки, работаем около 3-х лет с одним и тем же заказчиком и теми же исполнителями. Банк, с которым мы работали, заблокировал счет и просит уйти от них. Противозаконных операций не было, выслали письмо с просьбой предоставить документы, но даже их смотреть не стали, и все это за один день, буквально за пару часов. Деньги с р/с разрешают забрать только по платежкам в бумажном виде, через Интернет-банк нельзя. Причину такого скоропалительного решения не объясняют.

В другом банке отказали в открытии счета. Завтра, конечно, в другие банки пойдем - но ведь эти службы общаются между собой, что они там говорят друг другу.
Подскажите как быть в данной ситуации.

- Аноним

ИП недоумевает: «Как теперь работать?» Если Вы знаете выход из этой ситуации, то дать рекомендации предпринимателю можно в теме форума «Проблемы с р/с».

Со своей стороны отметим, что такая ситуация, увы, не единична. Стремясь выполнить требования «антиотмывочного» закона, банки зачастую «перегибают палку». Кредитные организации фактически превратились в фискальные органы, подозревают всех и вся.

Ранее наш эксперт Надежда Камышева освещала этот вопрос в своей статье "Деньги, банки, два ствола: кто победит в войне банков с малым бизнесом?"

Между тем стоит отметить, что некоторые ИП все же отстаивают свои права, не желая мириться с банковским произволом. Так, в частности, один из клиентов КБ «Центр-инвест» через суд принудил банк исполнить поручение по переводу средств с расчетного счета ИП на карту физлица. Сделать это добровольно банк отказывался, предъявляя к ИП всевозможные требования, в том числе по уплате налогов авансом.

Однако АС Северо-Кавказского округа в постановлении от 06.07.2016 N Ф08-4481/2016 по делу N А53-34111/2015 поддержал решения двух нижестоящих инстанций и встал на сторону ИП.