Налоги, взносы, пошлины

Компаниям становится сложно закрывать счета, если для банка они подозрительны

Очередная тема о притеснении банками малого бизнеса под эгидой борьбы с терроризмом обсуждается на нашем форуме. Инициатором обсуждения стал бизнесмен, которому банк перекрыл доступ к счету со ссылкой на 115-ФЗ.

Очередная тема о притеснении банками малого бизнеса под эгидой борьбы с терроризмом обсуждается на нашем форуме.

Инициатором обсуждения стал бизнесмен, которому банк перекрыл доступ к счету со ссылкой на 115-ФЗ. По словам автора, его компания никогда не занималась отмыванием средств и легализацией преступных доходов, все контрагенты - фирмы с хорошей репутацией и представлены на рынке давно. Все запрашиваемые документы фирма представила в банк, кроме договора аренды.

Наш читатель возмущен и уверен, что действия банка – незаконны, требовать договор аренды они не имеют права.

Но в итоге компания все-таки решила закрыть счет в этом банке и перейти в другую кредитную организацию. Однако бизнесмен не уверен, что процедура закрытия пройдет гладко и беспокоится по поводу возможных подвохов.

На днях отнес претензию в банк АВАНГАРД, сразу после этого они заблокировали полностью личный кабинет ) Хех ) с мобильного не войти, с компа входит, но даже остаток на счете недоступен для лицезрения)) "В рамках исполнения.. 115 ФЗ" полностью приостановили услугу дистанционного обслуживания. Так гласит надпись при входе в ЛК.
Принял решение о закрытии счета, открыл счет в другом банке. Как думаете, стоит ли ждать ответа на претензию? Время-то идет, работать надо, оплачивать счета.
Проблема в том, что на счете остаток денежных средств не кислый (почти 500 тыс руб). Я думаю, они на основании п. 11 ст.12 115 ФЗ могут отказать в переводе на новый счет.
Кто-нить писал жалобу в ЦБ, и РСФМ? Есть ли положительный опыт?
И еще один нюанс, при закрытии счета абон.плату берут почему-то в полном объеме, за полный месяц, хотя счет закрывать ты можешь вначале месяца. Как повлиять на этот беспредел?
наткнулся на отзыв, где одному ИП, после блокировки ЛК, АВАНГАРД вынес предписание закрыть счет, и удержал 10% с остатка на счете. Это как такое возможно?
- Бумеранг

Если у вас есть опыт закрытия счета в банке, где вы были на подозрении, поделиться им с нашим читателем можно в теме форума «Банк блокирует счет (полномочия). Законно ли?»

69%

Старт обучения 15 марта 2025

Учет НДС — 2025

Разберитесь во всех изменениях в НДС 2025 года. Научитесь работать с НДС в любых ситуациях. Удостоверение о повышении квалификации на 120 ак.ч.

Записаться

Комментарии

2
  • Светлана
    Точно с такой же ситуацией столкнулись в БИНБАНКЕ. Обслуживались в банке 7 лет и вдруг из за договора аренды, то что он был на жилое помещение, заблокировали счет, пришлось уйти в другой банк.Переход прошел безболезненно, если не считать определенный промежуток времени,во время которого организация осталась без расчетного счета.Была задержка по уплате налогов, по выплате з/платы, по перечислениям поставщикам.Конечно остался неприятный осадок из за абсурда ситуации.То есть 7 лет мы были для банка нормальными клиентами и вдруг оказались в числе ненадежных и произошло это не из за каких то сомнительных операций(это еще как то можно было бы понять), а из за договора аренды на жилое помещение.
  • OlgaBSh
    меня Авангард тоже шугнул! но из-за размера налогов, их мало волнует что у меня ЕНВД


Похожие материалы

Увольнение

Роструд развеял основные мифы про увольнение

Ведомство продолжает разбирать популярные заблуждения о трудовых отношениях.

Самозанятые

СФР: более 50 тысяч самозанятых добровольно формируют свою будущую пенсию

За 2024 год почти 53 тысячи самозанятых, применяющих налог на профессиональный доход (НПД), сделали добровольные взносы на свою пенсию. В общей сложности они перечислили 1,2 млрд рублей.

Фиксированные взносы 2024 года не уменьшают налог по УСН в 2025-м. 👀«Ночной бухгалтер» № 1896

Вам могло показаться, что это не так, но нет — все верно. Взносы ИП за 2024 год в 2025 учитывать при расчете единого налога уже нельзя. И, конечно, заходим почитать, что пятничного на «Клерке».

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру

Курсы повышения
квалификации

23
Официальное удостоверение с занесением в госреестр Рособрнадзора

Цифра приходит в ЖКХ: стартовал пилотный проект ФГИС «Тариф»

В 2025 году в ряде регионов России стартует тестирование федеральной государственной информационной системы «Тариф». Первыми участниками пилотного проекта станут Татарстан и Челябинская область.

Минфин рассмотрел последствия исключения недвижимости из регионального перечня для налога по кадастровой стоимости

Для недвижимости, исключенной из перечня объектов, облагаемых по кадастровой стоимости, налоговая база будет определяться как среднегодовая стоимость имущества. Это правило действует с начала соответствующего налогового периода и закреплено в НК.

Налоговые льготы проверят на эффективность. Глава Счетной палаты: «там огромные деньги»

Счетная палата запланировала аудит льгот, направленных на поддержку экономики и технологического суверенитета. Налоговые льготы стоимостью почти 12 трлн рублей будут проверены на соответствие государственным задачам.

Светлана

Путевой лист

Добрый день! Заполняю путевой лист и выходит ошибка:

image.png

Почему программа ругается на время?
При этом другие документах время не указано

------------------------------------------------------------------------...

Читать полностью
АУСН

ИП на АУСН не платит страховые взносы за себя. Но есть исключение

Предприниматели, перешедшие на автоматизированную упрощенную систему налогообложения (АУСН), не платят страховые взносы за себя. Речь идет о платежах на медицинское, пенсионное и социальное страхование — для них установлены нулевые тарифы.

Старый или новый ОКТМО обособки в декларации по прибыли: ФНС внесла ясность

При наличии обособленных подразделений при заполнении декларации по налогу на прибыль организаций указывают соответствующий ОКТМО обособки.

Хотим провести налоговую конференцию онлайн. Какую платформу выбрать?

В июле мы в Клерке планируем провести важную налоговую онлайн-конференцию и сейчас перед нами стоит сложный выбор платформы. Делимся своими мыслями и очень ждём ваших советов!

1
Кадры

Роструд отчитался об успешной работе алгоритма «Без проверки»

С помощью алгоритма по работе с обращениями граждан «Без проверки» в 2024 году инспекциям труда (ГИТ) удалось защитить трудовые права 123 тысяч работников, избежав контрольно-надзорных мероприятий.

Обучение для бухгалтеров

Как рассчитать туристический налог и составить по нему декларацию

С 1 января 2025 года в России действует туристический налог. Разбираемся, кто должен его исчислять, как определить налоговую базу и предоставить отчетность.

Иллюстрация: Вера Ревина / Клерк.ру
Бухгалтеры

💢 «Клерк» запустил открытый канал для всех бухгалтеров и подписчиков Клерк.Премиум

Создали телеграм-канал для бухгалтеров с премиальной поддержкой от Клерк.ру. 300 подписчиков уже с нами за два дня, присоединяйтесь!

1
Экономика России

ЦБ оставил ключевую ставку без изменения

Почему ЦБ третий раз подряд сохраняет ключевую ставку на уровне 21%?

УСН

Как ИП на УСН «доходы минус расходы» отразить в книге учета фиксированные взносы

С 2025 года изменились правила учета расходов в виде фиксированных взносов. Теперь факт уплаты роли не играет.

Кадры

В апреле стартует Всероссийский опрос работодателей от Минтруда

Он нужен для формирования обновленного прогноза кадровой потребности на семь лет. Старт 1 апреля 2025 года.

Интервью

Кто поможет бухгалтеру?

Вместе с Еленой Ярушкиной — руководителем Центра Обучения Клерка, обсудили профессию бухгалтера и почему бухгалтеры сейчас много зарабатывают. Что реально помогает им зарабатывать больше и зачем тогда вообще ВУЗ, если он не учит главному.

Кто поможет бухгалтеру?
1

💥 Новая книга продаж можно досрочно, добро на кредитные каникулы, фикс. взносы-2024 не уменьшают УСН за 2025-й, новое в проверках адресов юрлиц. Топ новостей за неделю

Собрали для вас самые важные бухгалтерские новости недели, которые вы могли пропустить.

НДС на УСН

По договору простого товарищества на УСН нельзя применять ставку НДС 5%

При УСН с доходом свыше 60 млн рублей можно платить НДС по ставке 5% и 7%. Но по сделкам в рамках договора простого товарищества эти ставки не действуют.

Криптовалюта

Назван возможный будущий организатор торгов криптовалютой в России

Заместитель министра финансов Иван Чебесков рассказал о регулировании отрасли цифровых валют.

Интересные материалы

Маркетинг

ТОП-7 статей в блогах за неделю: как зацепить целевую аудиторию с помощью заголовка 

Заголовок — не просто название статьи. Это мощный инструмент, который может определить судьбу вашего контента в насыщенном информационном пространстве. Сегодня «Клерк» раскрывает несколько секретов создания заголовков, которые невозможно проигнорировать, и по традиции представляет подборку самых читаемых материалов недели.

ТОП-7 статей в блогах за неделю: как зацепить целевую аудиторию с помощью заголовка