По оценке «Деловой России», за 2017 год банки заблокировали около 700 тыс. расчетных счетов предпринимателей. При этом, компаниям обычно не закрывают счет по какой-то одной причине. Как правило, это нарушения двух и более критериев прозрачности бизнеса.
В Модульбанке проанализировали, какие компании чаще других сталкиваются с блокировкой счета. Выяснилось, что 26% компаний, которым были закрыты счета за последний год, занимались оптовой торговлей, а 6% из них — торговлей строительными материалами. Еще 18% всех случаев блокировок пришлось на фирмы, ведущие строительные работы. А 15% — на бизнес, связанный с грузоперевозками и транспортными услугами. Также, чаще других, счета закрывали рекламным агентствам и фирмам, ведущим электромонтажные работы.
Больше всего блокировок по отношению к открытым счетам оказалось в Ярославле. Меньше всего — в Москве. При этом в Ярославле с проблемой блокировки преимущественно столкнулись рекламные агентства и компании, занимающиеся торговлей стройматериалами. В Москве же счета чаще всего блокировали строительным фирмам.
«Типичная компания, которой банки обычно блокируют счет, выглядит так: она не ведет реальную деятельность, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса. Как правило, это недавно созданная фирма, которая работает с сомнительными контрагентами. Часто ее операции не имеют экономического смысла — оборот огромный, а прибыли нет. Такая компания много переводит на счета физлиц для последующего обналичивания или сама снимает большие объемы налички через корпоративную карту», — отметили в Модульбанке.
Начать дискуссию