От спекуляций – к инвестициям

Инвесторы, привыкшие к комфортному и понятному вложению своих средств, не часто обращают внимание на валютный рынок, считая его ориентированным скорее на краткосрочных спекулянтов. Между тем, именно на этом рынке стали появляться новые предложения, позволяющие оценить как горизонт инвестирования, так и примерные уровни соотношения доходности и риска. Первой такие стратегии на российском рынке предложила компания «Акмос Трейд».

Планирование инвестиций – довольно сложный процесс. Нужно учитывать множество факторов – личные финансовые планы по доходам и расходам, состояние рынков, перспективы их роста, ликвидность, доходность и надежность инвестиций. Даже человеку, не собирающемуся лично управлять своими сбережениями, все же необходимо понимать, на какой срок он вкладывает средства и какой сегмент рынка ему более всего подходит.

В этом плане современный финансовый рынок дает инвестору довольно большой набор инструментов. К примеру, вложения в недвижимость весьма надежны – построенный жилой дом или офисное здание никуда не денутся; однако они малоликвидны – если деньги понадобятся срочно, продать недвижимость по адекватной цене едва ли удастся. Инвестиции в банковские депозиты или облигации также весьма надежны, но их доходность, как правило, не превышает уровня инфляции. Рынок акций сулит большие прибыли, но и риски здесь высоки и т.д.

К счастью, для большинства инвесторов достаточно знать лишь эти базовые принципы и сопоставить их со своими личными целями. После того, как выбор сделан, дальше в тонкости рынка можно было не вникать, просто доверив деньги профессиональному управляющему. К примеру, вместо покупки квартиры, вложить средства в паевой инвестиционный фонд недвижимости.

Единственным исключением в данном плане до последнего времени оставался международный валютный рынок. Проблема в том, что просто передать деньги в управление опытному трейдеру для вложений в валютные операции нельзя – такой механизм не предусмотрен законодательством. Именно поэтому до последнего времени операции на валютном рынке воспринимались скорее как высокорисковые спекуляции, нежели как инвестиции.

Это было тем более обидно, что в последнее время был целый ряд случаев, когда тенденции в изменении курсов валют были довольно очевидными и прогнозируемыми. Достаточно вспомнить, как стремительно дорожал доллар во второй половине 2008 года, когда в результате кризиса началось повальное бегство инвесторов в качественные облигации, номинированные в американской валюте. И как спустя каких-то полгода началось обратное движение доллара к евро – после того как США запустили печатный станок. Можно вспомнить и резкое падение евро нынешней весной после появления информации о долговых проблемах Греции и ряда других европейских стран. Или недавнее удешевление иены после начала валютных интервенций японского Центробанка.

Однако ситуация постепенно начинает меняться. Недавно на валютном рынке появилось новое для данного сегмента предложение – «инвестиционные счета». Продвигать услугу начала компания «Акмос Трейд» - один из пионеров валютного рынка в России, работающая на нем с 1995 года. Она предложила клиентам «привязать» их счета к счетам работающих на рынке наиболее успешных трейдеров. После чего все операции трейдера в течение рабочего дня автоматически дублируются на счетах клиента - пропорционально объему этих счетов. За свои услуги трейдер устанавливает комиссию – как правило, несколько процентов от прибыли клиента.

Компания «Акмос Трейд» при этом гарантирует соблюдение правил игры: чтобы трейдер действительно торговал на рынке, корректно отражал сделки на счетах и т.п. Кроме того, на сайте «Акмос Трейд» раскрывается информация о том, насколько успешно торговал трейдер в предыдущие периоды времени, какую доходность приносили его вложения. Получается некий рейтинг, из которого клиент может выбрать тех трейдеров и те их предложения, которые в наибольшей мере соответствуют его инвестиционным предпочтениям.

Таким образом, с точки зрения клиента, его вложения на валютном рынке переходят из плоскости краткосрочных спекуляций в плоскость инвестиционного планирования. Выбирая одного или нескольких трейдеров и оценивая их предложения с точки зрения потенциальной доходности и предполагаемого горизонта вложений, инвестор может сформировать целый портфель, наилучшим образом отвечающий его личным финансовым предпочтениям.

Естественно, такое вложение – не банковский депозит, о котором можно «забыть» до окончания срока вклада. За состоянием счета надо периодически следить и если действия управляющего перестанут удовлетворять - «отвязать» свой счет от его счета. После чего думать о смене трейдера или стратегии. Однако точно также нужно следить за своими инвестициями и на других сегментах рынка – например, при покупке паев ПИФов. Поэтому огромная потенциальная доходность валютного рынка, обусловленная большими размерами кредитных плеч в данном сегменте финансового рынка, может с лихвой компенсировать время, потраченное инвестором на контроль за управляющим.

Таким образом, для так называемого «пассивного» инвестора в нашей стране появился новый способ заставить деньги зарабатывать еще больше денег.