Автор Евгения Огурцова. Все статьи автора на «Клерке»
10 января вступили в силу поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Они вносят изменения в перечень операций, информацию о которых банки и другие финансовые организации обязаны передавать в Росфинмониторинг. Некоторые операции исключаются из этого списка, но появляются и новые. В целом, отмечают эксперты, закон лишь ужесточает контроль за оборотом наличных и делает невозможными некоторые схемы «обнала».
Банк открыл компании счет, удостоверяющий центр выпустил ей ЭЦП, инвестплощадка нашла инвесторов, но деньги кредиторов все равно ушли в неизвестном направлении. Кто виноват и как вернуть деньги?
Владислав Гринкевич «расплачивается» за долги своего однофамильца с 2015 года. И прекратить это не может. Почему добросовестным гражданам годами приходится отвечать за тезок-должников и можно ли вообще избавиться от тени «двойника»?
В июне вступил в силу закон, согласно которому социальные выплаты должны маркироваться так, чтобы их нельзя было взыскать в счет долгов. Но проблему это не решило, пособия до сих пор попадают под списания.
Злоумышленники регистрируют фирму-однодневку с таким же названием, как у реально действующей компании, а заказчику для платежа присылают реквизиты настоящего контрагента.
Банки начали ухудшать условия по кешбэку задним числом. На это жалуются клиенты РСХБ, АТБ и Банка ДОМ.РФ на форуме Банки.ру. Кто неправ и как добиться обещанных бонусов?
Массовые сокращения в «коронакризис» приведут к бурному росту числа фрилансеров — новых угнетенных. Компании выиграют, а экономика рискует проиграть. Где выход?
Пандемия и карантин заставили перестраиваться на новый лад всех, и мошенники не стали исключением.
В начале июня объем покупок москвичей в торговых центрах вырос на 82%, а траты в салонах красоты в Подмосковье — в 35 раз. Как восстанавливается потребительская активность населения и бизнес в разных уголках нашей страны?
Ипотека под 6,5% — заманчивое предложение, если бы не режим самоизоляции.
Могут ли банки в одностороннем порядке менять правила игры и нужно ли каждый день проверять раздел «Тарифы» на сайте?
Покупки по карте проходят, а деньги не списываются. Радуйтесь, вы стали обладателем «волшебного пластика»... или нет.
При оформлении кредита в банке могут навязать не только «обязательные» страховки, но и другие продукты. Например, дебетовые карты. Иногда это обходится заемщикам очень дорого.
Заблокировали потерянную карту? Рано расслабляться. С украденной бизнес-карты спустя два месяца после ее блокировки мошенники сняли больше 100 тыс. рублей. Как такое возможно и что делать?
Участились жалобы на выдачу кредиток с нулевым лимитом. Почему клиент приходит за кредитной картой, а де-факто получает дебетовую? И что потом делать с этим «куском пластика»?
СМИ говорят о возможном уходе международных платежных систем с российского рынка из-за поправок в закон «О национальной платежной системе».
Отказники часто надеются на авось и полагают, что дома административные штрафы их не настигнут.
