С 15 января согласно поправкам к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" банки должны вслед за платежом клиента передавать и информацию о нем (ИНН либо место регистрации, а также место и дату рождения). ЦБ внял призывам банкиров, сетующих на необходимость перестройки программного обеспечения и изменения формы стандартных платежных документов, и до 15 мая пообещал ограничиваться лишь предупредительными мерами воздействия на подопечных в случае нарушения новых требований. Однако кредитные организации предпочитают не рисковать. Банки возвращают поступающие к ним платежи в банк отправителя, если там нет требуемых сведений о плательщике. Об этом Ассоциация российских банков указывала в письме в ЦБ.
Также под угрозой оказались и операции с пластиковыми картами. К примеру, банк "Возрождение" приостановил услугу по переводу денег с карты на карту Visa для держателей карт сторонних банков. Это вызвано правовой неопределенностью вокруг таких переводов. В банке опасаются возврата платежей, поскольку в них отсутствуют предусмотренные законом реквизиты плательщика. За разъяснениями как идентифицировать отправителя денежного перевода в ЦБ обратилась Visa. Однако многие банки продолжают переводить деньги с карты на карту в банкоматах.
Участники рынка отмечают, что при операции по карте из банка в банк передается ограниченный набор информации, и в него не входят данные об ИНН или месте регистрации клиента. Остается неясным - нужно ли расширять этот перечень и будет ли законным эквайринг по старым правилам после 15 мая, когда ЦБ сможет применять санкции к банкам, нарушившим требования антиотмывочного закона. При платеже картой или с помощью интернет-банкинга вся информация есть у банка-отправителя, который идентифицировал клиента, открывая ему счет, и банк-получатель может в любое время запросить информацию о клиенте. Участники рынка надеются, что ЦБ это удовлетворит. В банковских кругах считают, что по духу закона операции с картами не должны подпадать под новые требования, поэтому все вопросы будут быстро сняты. Об этом сообщает газета "Ведомости".
Начать дискуссию