Готовятся поправки в антиотмывочный закон

Центральный банк РФ и Росфинмониторинг завершают обсуждение поправок в антиотмывочный закон, которые максимально сократят вступивший в силу в январе перечень сведений об идентификации клиента.

Поправки, вступившие в силу в январе, обязывают банки запрашивать и обмениваться расширенным перечнем сведений о клиенте, совершающем платеж. Например, информация о гражданине кроме фамилии, имени, отчества должна включать его ИНН, или адрес места регистрации, или дату и место рождения. При этом существующие в настоящее время формы платежных поручений не содержат полей для новой информации и обмениваться ею при карточных операциях или платежах через терминалы банки не могут. ЦБ также не смог разъяснить действие поправки, ответив, что единственный способ - снова поправить закон.

В настоящее время согласование поправок, написанных Ассоциацией российских банков, находится в завершающей стадии. Если поправки будут приняты, то перевод средств с помощью пластиковых карт и платежных терминалов не потребует дополнительной информации о клиенте. Он сопровождается "только идентификатором плательщика", зашифрованной информацией, передающейся при транзакции. Перечень информации и по физическим, и по юридическим лицам точно будет сокращен и максимально близок к сложившейся банковской практике. Об этом сообщает газета "Ведомости".