В кризис банки нашли новое применение закону. Некоторые банки маскируют неисполнение своих обязательств перед клиентами, отказываясь проводить операции под предлогом их сомнительности, ссылаясь на закон "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Как пишет "Ъ", с такой мотивацией отказа в проведении платежей столкнулись клиенты Росэнергобанка, которые с октября испытывают проблемы с проведением платежей.
Арбитражный суд Москвы провел предварительное заседание по делу одного из клиентов Росэнергобанка — ЗАО "Транспарент Уорлд Трейд". Компания подала иск к банку из-за неисполнения платежных поручений, а также потребовала взыскать с банка около 22,5 тыс. руб. неустойки. Слушание по иску "Транспарент Уорлд Трейд" стало первым публичным подтверждением факта непроведения Росэнергобанком клиентских платежей, отмечает газета.
Согласно официальному ответу Росэнергобанка на запрос "Ъ" относительно ситуации с "Транспарент Уорлд Трейд", платежные поручения клиента не были исполнены "ввиду недостатка средств на его расчетном счете". "Перевод средств контрагентами "Транспарент Уорлд Трейд" и факт выставления платежных поручений на сумму поступлений был отнесен к сомнительным операциям, и суммы были возвращены на счета контрагентов". "Банк не имеет права предоставить подробное объяснение причин отнесения операций к разряду сомнительных, поскольку это разглашает банковскую тайну",— говорится в ответе банка.
Независимые юристы считают действия Росэнергобанка неправомерными.
Начать дискуссию