Комитет АРБ по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма опубликовал на своем сайте обращение, в котором привлекает внимание банковского сообщества на то, что в последнее время в ряде крупных кредитных организаций участились случаи обращения физических лиц – иностранных граждан, имеющих гражданство стран Африки или Южной Америки, конечной целью которых является осуществление мошеннических схем через кредитные организации, находящиеся на территории Российской Федерации.
Как правило, мошенники используют следующую схему:
В кредитной организации открывается счёт физическому лицу – гражданину государства Африки или Южной Америки, имя которого при переводе на русский язык или при перестановке слов совпадает с наименованием (англоязычным названием)крупного корпоративного клиента (юридического лица), счёт которого открыт в данной кредитной организации.
Например, в кредитной организации имеется счет юридического лица РАО ЕЭС России, в той же кредитной организации открывается счет физическому лицу по паспорту гражданина Нигерии, выданному на имя Eесрус (EESRUS) и фамилию Оаорао (OAORAO).
Затем на счет физического лица – гражданина Нигерии поступает денежный перевод от компании-нерезидента. В платежной инструкции имя и фамилия меняются местами, получается ОАОRAO ЕESRUS, что может быть переведено как РАО ЕЭС России.
Гражданин Нигерии, получив такой перевод, снимает его наличными или делает перевод за границу.
После поступления денежного перевода, адресованного г-ну Нигерии Еесрус Оаорао и снятия им со своего счета полученной суммы, в кредитную организацию приходит претензия от иностранной кредитной организации из которой поступил перевод г-ну Нигерии Уесрус Оаорао, с просьбой вернуть средства, ошибочно зачисленные на счет, при этом прикладывается копия контракта из которого следует, что контракт заключен между двумя юридическими лицами.
Суть мошенничества в том, что в иностранном банке либо у клиента-бенефициара крупной российской компании, находящейся на обслуживании в иностранном банке, вместо счета юридического лица указали счет физического лица, при этом оставив название крупной российской компании, а иностранный гражданин, официально сменивший имя и фамилию в своей стране, "замаскировался" под название такой российской компании и мошенническим способом присвоил чужие денежные средства.
Для того, чтобы не оказаться жертвами мошенников, АРБ рекомендует установить особый режим открытия счетов, включая дополнительную проверку, физическим лицам – иностранным гражданам, имеющим гражданство:
– Республики Гайана (Republic of Guyana),
– Федеративной Республики Нигерия (Federal Republic of Nigeria),
– Республики Гана (Republic of Ghana),
– Республики Ангола (Republic of Angola),
– Демократической Республики Конго (Democratic Republic of Congo),
– Южно-Африканской Республики (Republic of South Africa),
– Республики Кения (Republic of Kenya),
– Республики Гвинея-Бисау (Republic of Guinea-Bissau),
– Республики Бенин (Republic of Benin).
Начать дискуссию