Группа ВТБ заработала в прошлом году 212 млн долларов по МСФО

Банк ВТБ опубликовал неаудированные финансовые результаты Группы ВТБ в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности по состоянию на 31 декабря 2008 года.

Чистая прибыль по итогам 2008 г. составила 212 млн долларов США по сравнению с 1,5 млрд долларов США в 2007 г.

Активы Группы увеличились на 36% до 126 млрд долларов США по сравнению с 92,6 млрд долларов США в 2007 г. Общий объем кредитного портфеля вырос на 50,3% по сравнению с 2007 годом до 90,2 млрд долларов США.

Объем средств на счетах клиентов сохранился на уровне 2007 г., составив 37,5 млрд долларов США. Средства физических лиц увеличились на 12,8% по сравнению с аналогичным показателем 2007 г. до 12,1 млрд долларов США. Средства на счетах корпоративных клиентов за год снизились на 3,6% до 25,5 млрд долларов США под влиянием значительного обесценения рубля во втором полугодии 2008 г. (около 60% корпоративных депозитов ВТБ были размещены в рублях). Также на динамику этого показателя повлиял частичный отток депозитов корпоративных клиентов в условиях ограниченного доступа к другим источникам фондирования.

Доход от основной деятельности, определяемый как сумма чистого процентного дохода до создания резервов и чистого комиссионного дохода за вычетом разовых статей, вырос на 70,9% по сравнению с прошлым годом и составил 5,2 млрд долларов США, что отражает стабильный рост и повышение рентабельности как в корпоративном, так и в розничном кредитовании. Чистый процентный доход вырос на 78,7% по сравнению с 2007 г. до 4,6 млрд долларов США. Чистый комиссионный доход за вычетом разовых статей увеличился на 31,2% до 656 млн долларов США. Чистая процентная маржа до создания резервов возросла в 2008 г. до 4,8% по сравнению с 4,4% в 2007 г.

Доход от операций с ценными бумагами составил 41 млн, что стало отражением эффективной стратегии Группы в области торговых операций и хеджирования рисков, а также применения новой редакции МСФО 39. В целом портфель долговых ценных бумаг и акций ВТБ уменьшился на 53,2% с 12,8 млрд долларов США на конец 2007 г. до 6 млрд долларов США в 2008 г.

В четвертом квартале 2008 г. отчисления в резерв под обесценение выросли на 1,1 млрд долларов США по сравнению с 1,4 млрд долларов США за первые 9 месяцев 2008 года. Такое увеличение обусловлено устойчивым ростом кредитного портфеля ВТБ, а также ожиданиями дальнейшего ухудшения экономической ситуации. Учитывая негативные тенденции в экономике РФ, ВТБ увеличил резервы до 3,2% от объема кредитного портфеля по сравнению с 1,3% по итогам 2007 г. Доля просроченных и реструктурированных кредитов в кредитном портфеле до вычета резервов увеличилась до 2,4% к концу 2008 г. по сравнению с 1,4% на конец 2007 г. Коэффициент покрытия просроченных и реструктурированных кредитов резервами под обесценение по состоянию на 31 декабря 2008 г. находился на комфортном уровне 147,6%.

С целью ограничения роста просроченной задолженности в условиях кризиса ликвидности ВТБ внес ряд значительных изменений в процедуры кредитования, включая ужесточение стандартов выдачи кредитов и усовершенствование практики кредитного мониторинга. В конце 2008 года Группа приняла решение создать Долговой Центр, задачей которого является оптимизация работы с проблемными заемщиками.

ВТБ продолжал улучшать структуру пассивов, в частности за счет частичного выкупа собственных еврооблигаций. Номинальная стоимость облигаций, выкупленных в четвертом квартале 2008 г., составила 1,4 млрд долларов США, доход от данной операции составил 349 млн долларов США.

По состоянию на конец 2008 г. коэффициент достаточности капитала ВТБ по методике Банка международных расчетов составил 17%, увеличившись с 16,3% по состоянию на конец 2007 г. В четвертом квартале 2008 г. коэффициент достаточности капитала сохранился на стабильном уровне благодаря привлечению субординированного кредита от государства на сумму 200 млрд рублей по ставке 8% годовых и со сроком погашения 11 лет.

В рамках планов докапитализации банковского сектора Правительство РФ объявило о намерении обеспечить возможность увеличения капитала первого уровня ВТБ на сумму до 200 млрд рублей, что позволит Группе продолжить наращивать кредитный портфель и поддерживать российскую экономику в 2009 году. Вопрос о дополнительной эмиссии акций будет вынесен на годовое Общее собрание акционеров в июне этого года. Процедура увеличения капитала, как ожидается, может завершиться к октябрю 2009 года.

Доля рынка ВТБ в сегменте корпоративного кредитования увеличилась до 12,7% по сравнению с 10,7% в 2007 г. За период с сентября по конец декабря 2008 г. ВТБ предоставил населению и корпоративным клиентам, работающим в ключевых отраслях российской экономики, кредиты на сумму свыше 27 млрд долларов США. В результате, общий объем корпоративного кредитного портфеля Группы увеличился на 47,2% с 52,3 млрд долларов США на конец 2007 г. до 77 млрд долларов США.

В 2008 году была завершена реализация трехлетней программы развития розничной сети в России. В течение года было открыто 176 новых офисов, общее количество точек продаж доведено до 504. В 2008 году ВТБ24 предоставил свои услуги более 4,7 миллионам физических лиц и около 90 000 клиентам малого бизнеса.

В четвертом квартале 2008 года, ВТБ зафиксировал значительный приток объемов вкладов физических лиц, при резком увеличении числа новых открытых текущих счетов и депозитов. В 2008 году объем кредитов населению увеличился на 71,5% и достиг 13,2 млрд долларов США. В целом доля Группы на розничном рынке возросла до 8.8% по кредитам (с 5,9% в 2007 г.), и до 5,7% по депозитам (с 4,8% в 2007 г.).

Отношение расходов к доходам от основной деятельности по итогам 2008 года снизилось с 63,7% в 2007 г. до 51,9% в 2008 г. ВТБ предпринял ряд мер по снижению расходов, в частности, был отложен переезд в новый офис, снижены административные расходы, введен мораторий на прием новых сотрудников по всей Группе, а также проведено сокращение штата по некоторым подразделениям Группы. С учетом сложных рыночных условий Банк ВТБ принял решение не выплачивать бонусы руководству по итогам 2008 г.

В настоящий момент принципиальным фактором, определяющим развитие Группы, является текущее состояние экономики. Группа полагает, что рост объема кредитования в долларовом выражении в 2009 году может составить более 10%. В целях увеличения объемов кредитования, ВТБ планирует привлекать дополнительное финансирование из государственных источников.

Планируется, что уровень расходов сохранится на уровне четвертого квартала 2008 года в годовом исчислении.

Доля резервов под обесценение активов в общем объеме кредитного портфеля, как ожидается, не превысит 8%. Тем не менее, принимая во внимание текущую монетарную политику Банка России и возможное сохранение неблагоприятных экономических условий, процентная маржа может оказаться под давлением.