Сегодня вступил в силу федеральный закон № 294-ФЗ от 15.11.2010, обязывающий кредитные организации передавать документы и информацию, содержащие банковскую тайну, ряду учреждений по их запросу. В перечень органов, имеющих право на такой запрос, включены, в частности, Росфиннадзор, налоговые и таможенные органы.
Законом особо оговорен запрет уполномоченных органов на разглашение информации, полученной от банков, третьим лицам.
Как отмечает заместитель председателя Комитета Государственной Думы по финансовому рынку Лиана Пепеляева, раньше возможности борьбы с экономическими, валютными преступлениями были ограничены, так как банки зачастую отказывали контролирующим органам в выдаче сведений, мотивируя это необходимостью сохранения банковской тайны. Теперь эти препятствия устранены.
Законом установлен перечень документов, которые могут быть запрошены у банка, определены требования к самому запросу. В мотивированном запросе должна содержаться информация о предполагаемом нарушении, известные запрашивающему органу сведения, достаточные для идентификации конкретной валютной операции.
Начать дискуссию