Банк России разработал для банков новые правила контроля в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов, обнародовав список признаков подозрительных сделок. Регулятор рекомендует обращать пристальное внимание на клиентов, чья деятельность связана интенсивным оборотом наличных.
Кроме того, банки должны с подозрением относиться к клиентам, которые действует в интересах общественных и религиозных организаций, благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их филиалов, работающих в России, пишет РБК daily.
Подозрение, по мнению ЦБ, могут вызывать сделки по реализации предметов искусства и даже неожиданное погашение просрочки по кредиту в случае, если банк не может определить источник этих средств. Также ЦБ рекомендует банкам просчитывать риски, когда клиенты занимаются производством и торговлей оружием.
В банковском сообществе неоднозначно оценивают подготовленный Центробанком проект. Стали перебарщивать настолько, что уже утомили банки. Такое ощущение, что в кредитных организациях уже не банковской деятельностью должны заниматься, а повышением степени стерильности», — заявил, в частности, глава АРБ Гарегин Тосунян.
Начать дискуссию