С начала 2013 года в РФ выявлено 2 лжебанка

С начала года в России выявлено два фальшивых банка - под прикрытием уже недействующих лицензий работали Тон-банк и Балткомбанк. Участники рынка полагают, что в интернете действует группа аферистов, возможно, одна и та же в обоих случаях.

В феврале ЦБ РФ распространил заявление о том, что не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с наименованием «Тон-банк», которая предлагает на своем сайте различные банковские услуги физическим и юридическим лицам. Тон-банк работал по уже недействующей лицензии, которая принадлежала ранее Первому федеральному акционерному коммерческому банку города Москвы, ликвидированному еще в марте 2004 года.

Новый фиктивный банк с поддельной лицензией обнаружили участники форума банковских аналитиков. Нелегальный Балткомбанк прикрывался лицензией, выданной Кубанскому народному банку приватизации, ликвидированному еще в сентябре 2002 года.

Экономическая эффективность мошенничества такого рода вызывает сомнения у участников рынка. Схемы фальшивых банков могут работать не больше месяца, а создатели таких схем не предоставляли никаких высокоприбыльных услуг, ограничиваясь взиманием комиссий за выдачу кредиток, что в обоих случаях составляло 2 тыс. рублей, пишет «Коммерсантъ». Впрочем, отмечает издание, затраты на такого рода «банковскую деятельность» минимальны.

Российский Центробанк призывает граждан быть бдительными и проверять, имеют ли организации, предлагающие различные формы банковского обслуживания, лицензии на осуществление банковских операций.