ЦБ не знает как бороться с лжебанками

Российский Центробанк пока не нашел способа борьбы с засильем фальшивых банков в России. Однако число лжебанков растет и практически ежемесячно появляется информация об обнаружении очередного фальшивого банка, работающего по липовой лицензии или вообще без нее.

Так, накануне Центробанк сообщил, что выявил в интернете сайты, предлагающие банковские услуги от лица организации ЗАО «Банк НТКБ», в отношении которой не принималось решения о госрегистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

С начала 2013 года в России выявлено три фальшивых банка - под прикрытием уже недействующих лицензий работали Тон-банк, Балткомбанк и Объединенный банк развития. В феврале ЦБ РФ распространил заявление о том, что не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с наименованием «Тон-банк», которая предлагает на своем сайте различные банковские услуги физическим и юридическим лицам. Тон-банк работал по уже недействующей лицензии, которая принадлежала ранее Первому федеральному акционерному коммерческому банку города Москвы, ликвидированному еще в марте 2004 года. В апреле новый фиктивный банк с поддельной лицензией обнаружили участники форума банковских аналитиков. Нелегальный Балткомбанк прикрывался лицензией, выданной Кубанскому народному банку приватизации, ликвидированному еще в сентябре 2002 года. Также в апреле в интернете обнаружился «двойник» Объединенного банка развития, лицензия которого была отозвана в 2012 году.

Специалисты отмечают, что обычно целью таких банков является сбор персональных данных клиентов, которые они потом используют для мошеннических операций или продвижения товаров.

Пока Центробанк может лишь отслеживать появление подобных структур, но не знает, как предотвратить их возникновение. В настоящее время ЦБ обсуждает с Минкомсвязи, как пресечь или выявить на ранней стадии случаи регистрации сайтов, содержащих слово «банк» или «bank», пишут «Новые Известия».