ЦБ намерен ужесточить санкции за отмывание в МФО

Центробанк РФ планирует повысить ответственность микрофинансовых организаций за несоблюдение антиотмывочного законодательства.

Микрофинансовые организации, наряду с банками и участниками финансовых рынков, подпадают под действие закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение закона грозит отзывом лицензии, но деятельность МФО не подлежит лицензированию, а потому ответственность у них ниже. Это, по мнению Центробанка, открывает поле для злоупотреблений: есть риск, что банки, занимающиеся легализацией преступных доходов, переводят их в МФО.

Регулятор предлагает по аналогии с отзывом лицензий у банков исключать из реестра МФО, которые не справляются с финмониторингом. ЦБ инициирует внесение поправок, согласно которым одним из оснований исключения из реестра МФО станет нарушение норм 115-ФЗ.

Участники рынка считают, что ужесточение требований сильно увеличит финансовую нагрузку на сектор, пишет «РБК daily».