Центробанк РФ планирует повысить ответственность микрофинансовых организаций за несоблюдение антиотмывочного законодательства.
Микрофинансовые организации, наряду с банками и участниками финансовых рынков, подпадают под действие закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Нарушение закона грозит отзывом лицензии, но деятельность МФО не подлежит лицензированию, а потому ответственность у них ниже. Это, по мнению Центробанка, открывает поле для злоупотреблений: есть риск, что банки, занимающиеся легализацией преступных доходов, переводят их в МФО.
Регулятор предлагает по аналогии с отзывом лицензий у банков исключать из реестра МФО, которые не справляются с финмониторингом. ЦБ инициирует внесение поправок, согласно которым одним из оснований исключения из реестра МФО станет нарушение норм 115-ФЗ.
Участники рынка считают, что ужесточение требований сильно увеличит финансовую нагрузку на сектор, пишет «РБК daily».
ЦБ намерен ужесточить санкции за отмывание в МФО
Центробанк планирует повысить ответственность микрофинансовых организаций за несоблюдение антиотмывочного законодательства.
Комментарии
2Аноним, Вы писали:
"Цитата:
"Участники рынка считают, что ужесточение требований сильно увеличит финансовую нагрузку на сектор "
Почему она должна увеличиться? Для МФО и сейчас запрещено отмывание"
запрещено, но наказания никакого не предусмотрено.. вот так
Аноним, Вы писали:
"Цитата:
"запрещено, но наказания никакого не предусмотрено.. вот так "
В таком случае фразу о повышении нагрузки надо понимать так, что МФО будут постоянноподвергаться финансовым санкциям, так как они повсеместно нарушают антиотмывочные законы.
В противном случае (если они законы соблюдают) никакой дополнительной финансовой нагрузки не появится"
пока есть возможность безнаказанно не соблюдать Закон, МФО этим пользуются. С ужесточением санкций, оборот у МФО снизится и возрастет финансовая нагрузка