Силовики искусственно повышают стоимость серой обналички

Вчера сотрудники правоохранительных органов провели обыски и выемки документов в московских Межотраслевом промышленном банке (Межпромбанк, не путать с Международным промышленным банком) и Маркетингбанке. Финансистов подозревают в отмывании денег, добытых преступным путем, а именно контрабандой. Банкиры отрицают свое участие в незаконных операциях. Это не первые обыски за последнюю неделю в столичных банках. И все они проводятся либо по делам, находящимся в производстве Генпрокуратуры России, либо по делам, которые она хочет забрать к себе из других правоохранительных органов. Финансисты считают, что действия силовиков не только приведут к росту стоимости "серой обналички", но и могут вызвать межбанковский кризис.

Обыски проводили сотрудники следственного управления при главном управлении МВД по Центральному федеральному округу (СУ ГУ МВД по ЦФО). Ранним утром оперативно-следственные бригады из управления одновременно появились в Межпромбанке (Малая Красносельская улица, 2/8, стр. 4) и в Маркетингбанке (2-я Фрунзенская улица, 8, стр. 2). Обыски проводились и дома у нескольких руководителей этих финансовых учреждений. Всего было проведено 15 обысков.

По данным Ъ на 1 октября 2005 года, Межпромбанк занимал среди российских банков 263-е место по величине собственного капитала (0,53 млрд рублей) и 252-е место по сумме чистых активов (2,71 млрд рублей). Маркетингбанк занимал 325-е место по величине собственного капитала (0,37 млрд рублей) и 691-е место по сумме чистых активов (0,57 млрд рублей).

– Обыск начался в девять утра. В здание, где расположены операционный зал и кассы, вошли люди в штатском,– рассказала Ъ начальник отдела маркетинга Межпромбанка Ирина Кузоватова. Она отметила, что следователи пришли без спецназа. Напомним, что последний крупный обыск – в банке "Нефтяной" на прошлой неделе – проводился с привлечением спецназа.

Следователи предъявили удостоверения и постановление о проведении выемок документов, после чего всех сотрудников банка, работающих в этом помещении, попросили остаться на рабочих местах. Таким же образом прошли обыски и по другим адресам. Закончились следственные действия около 16 часов.

"Все следственные действия проводились в рамках расследования уголовного дела о контрабанде товаров народного потребления,– рассказала Ъ начальник пресс-службы ГУ МВД по ЦФО Анжела Кастуева.– А именно проверялась оперативная информация о том, что через эти банки могли 'отмываться' деньги, добытые преступным путем".

По словам госпожи Кастуевой, оба банка попали в поле зрения сыщиков во время расследования дела о контрабанде крупных партий сигарет, одежды и бытовой техники через Белоруссию в Россию. Владелец фирмы, занимающейся автомобильными грузовыми перевозками (ни его фамилия, ни название фирмы вчера названы не были), через фирмы-однодневки, по оперативным данным, получал в Межпромбанке наличные, на которые за границей закупались товары. Затем через Белоруссию их ввозили на грузовиках в Россию. Потом номера на автомобилях и документация на товар менялись. В результате все выглядело так, будто товар куплен внутри страны, поэтому таможенными пошлинами он не облагался. Полученные от его реализации деньги, по оперативным данным, отмывались через Маркетингбанк.

По словам следователей, в ходе вчерашних выемок в Межпромбанке они изъяли документы фирм-однодневок, через которые обналичивались деньги. А в Маркетингбанке (кстати, его сотрудники отказали журналистам в комментариях), кроме изъятых документов, был обнаружен и $1 млн наличными, находившийся в офисном помещении в сейфе. Оперативникам объяснили, что эти деньги были сданы на хранение в пятницу, но в банке не успели должным образом их оформить.

"Ни с какой контрабандой наш банк не связан. Да и кредитовать непроверенную фирму никто не стал бы,– заявила Ъ представитель Межпромбанка Ирина Кузоватова.– Мы не первые, к кому пришли в этом году (см. справку), но надеюсь, что последние. С подозрениями в наш адрес, конечно же, разберутся, но имидж банку уже подпортили".
"Череда выемок документов и обысков в банках пока не отразилась на работе банковской системы в целом только по одной причине: в банковском сообществе считают, что это не тотальное вторжение в банки, а адресные акции",– заявил Ъ президент Московской международной валютной ассоциации Алексей Мамонтов.
Господин Мамонтов считает, что после таких операций происходит перераспределение денежных потоков на рынке "серого обналичивания" в пользу банков, находящихся "под покровительством" крупных чиновников. В них не бывает ни выемок, ни обысков. "Причем выгода этих банков еще и в том, что в результате таких шумных акций правоохранительных органов растет и процент по обналичиванию денег. Пока он на уровне 2,5-3%",– отмечает господин Мамонтов.

"Если банковская система поймет, что операции носят системный характер и прийти собираются ко многим, то произойдет очередной межбанковский кризис",–говорит президент ассоциации.

Вчера вечером стало известно, что дело, в рамках которого проводились обыски, в ближайшее время будет передано для расследования в Генпрокуратуру России (ГП). Напомним, что на прошлой неделе сотрудники ГП обыскали банк "Нефтяной". Кроме того, не исключено, что в их производстве будет находиться и дело, в рамках которого сотрудники следственного комитета при МВД РФ недавно провели выемки документов в МДМ-банке. Все эти банки, по версии следствия, могли быть причастны к незаконным финансовым операциям. Таким образом получается, что это вовсе не адресные зачистки на рынке популярных банковских услуг.

АНДРЕЙ Ъ-САЛЬНИКОВ

Последние "банковские" рейды силовиков

5 октября Генпрокуратура провела обыски и выемки в ООО "Инвестиционный банк 'Траст'", ООО "Национальный банк 'Траст'" и ОАО "Банк 'Российский кредит'". По версии Генпрокуратуры, эти банки связаны с легализацией руководителями ЮКОСа незаконно нажитых средств на сумму до $7 млрд в 2000-2003 годах.

11 октября МВД России возбудило дело против руководителей Роскомветеранбанка, заподозрив их в незаконной банковской деятельности и легализации денежных средств, приобретенных незаконным путем. По данным следственного комитета МВД, руководители банка приобрели через сеть фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, 12 векселей, а затем обналичили их в ООО "КБ 'Национальный коммерческий банк'", перечислив полученную сумму – 235 млн руб. на личные депозитные счета.

12 октября МВД объявило о претензиях к трем банкам: Национальному коммерческому банку, Банку проектного кредитования и банку "Эмала", также подозреваемым в отмывании денег. Эти банки попали под подозрение еще летом, после чего ЦБ отозвал у них лицензии. Руководство Национального коммерческого банка подозревают в отмывании 50 млрд руб., Банка проектного кредитования – 7 млрд руб., "Эмала" – 13 млрд руб.

28-29 ноября сотрудники Санкт-Петербургского УФСБ провели масштабную операцию в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности и об отмывании денег. Обыски и выемки проводились в двух офисах Петербургского социально-коммерческого банка (ПСКБ), а также в офисах и квартирах некоторых клиентов банка. По данным УФСБ, в результате операции на счетах фирм-клиентов ПСКБ арестовано более 200 млн руб.

7 декабря сотрудники следственного комитета МВД провели выемки документов в центральном офисе МДМ-банка. В МВД и банке заверили, что следственные действия имели отношение к одному из банков, с которым МДМ работал в прошлом и который заподозрен в отмывании денег. Как сообщали информагентства со ссылкой на "источники в МВД", изымались документы, касающиеся деятельности банка "Визави".

8 декабря следователи Генпрокуратуры провели обыск и выемки документов в московском банке "Нефтяной". Сначала было заявлено, что следственные действия проводились в рамках дела против клиентов банка, однако на следующий день Генпрокуратура, отчитавшись об итогах операции, обвинила руководство банка в создании "устойчивой группы", проводившей незаконные финансовые операции.