Банк АВТ Armo NV поплатился за Россию

Вчера один из крупнейших мировых банков, голландский ABN Amro NV признал недостаток своих систем по управлению рисками и недостаточно эффективное противодействие отмыванию преступных доходов. Принять это решение банк вынудили американские надзорные органы, в прошлом году обвинившие банк в содействии легализации денег клиентов из развивающихся стран.

По данным The New York Times, обвинения связаны с тем, что американские отделения ABN Amro с августа 2002-го по сентябрь 2003 года беспрепятственно перевели из России и стран Восточной Европы $3,2 млрд.

Переводы средств на счета фирм-однодневок, по мнению правительства США, были связаны с деятельностью преступных групп из России и других стран Восточной Европы, пишет газета. Впрочем, в материалах американской ФРС по делу ABN Amro, опубликованных на этой неделе, Россия не упоминается. Там говорится, что банк нарушил правила перевода средств, проведя ряд нелегальных сделок с иранскими и ливийскими банками. «В период с 1997-го по 2004 год сотрудники подразделения ABN Amro в Дубае разработали методы, позволяющиефальсифицировать платежные поручения в долларах, которые были направлены в американский клиринговый центр в Нью-Йорке от лица ливийских и иранских клиентов»,— говорится в официальном сообщении самого банка.

Сумма штрафа ABN Amro окажется самой крупной за подобное преступление. Банк заплатит $75 млн в виде штрафа, а еще $5 млн в качестве добровольного взноса в пользу Illinois Bank Examiners’ Education Foundation. В последние годы штрафам за просчеты в борьбе с легализацией денег подвергались и другие банки, но Riggs Bank в прошлом году заплатил штрафов на $41 млн, а штраф за причастностьк отмыванию денег российского бизнеса, который недавно согласился выплатить Bank of New York, составила $38 млн.

На российские банки штраф ABN Amro не повлияет. Вице-президент Пробизнесбанка Михаил Загородний напоминает, что американские регулирующие органы не первый год усиливают контроль за банками, предоставляющими клиринговые услуги, а большая часть счетов (около 450) российских банков была закрыта в прошлом году американским Union Bank of California.

Для ABN Amro международные расчеты— не профильный бизнес, и у него было не более 50 банков-корреспондентов в России. К тому же в прошлом году ABN Amro уже закрыл корсчета ряда небольших банков, отмечает московский банкир, пожелавший остаться неназванным. Для ABN Amro штраф в $80 млн — не очень значительная сумма, а российские банки также платят штрафы за нарушения закона о противодействии отмыванию денег, хотя и не в таком объеме, напоминает начальник службы внутреннего контроля Банка Москвы Алексей Седов. По его словам, размер штрафа не превышают 0,05–2% от минимального размера уставного капитала российского банка.