Инвестбанки ссорятся со страховщиками из-за Enron и WorldCom

Чарльз Флеминг
Кэррик Молленкамп

Инвестбанки, выплатившие $13 млрд инвесторам WorldCom и Enron, требуют от страховых компаний возмещения части убытков. Но страховщики платить отказываются, они считают, что банки сами виноваты.

Bank of America, второй по рыночной капитализации среди банков мира, судится с Swiss Re и американскими Kemper Indemnity Insurance и Chubb, которые отказались выплатить ему страховку после урегулирования исков инвесторов Enron и WorldCom. В 2004 г. Bank of America согласился заплатить инвесторам Enron $69 млн по обвинениям в фальсификации отчетности. Банк заявил, что законы не нарушал и идет на мировую, чтобы положить конец тяжбе. Инвесторам WorldCom банк выплатил $461 млн по обвинениям в том, что он не провел анализа финансового положения компании при организации выпусков ее облигаций на $17 млрд в 2000 и 2001 гг.

У Bank of America был договор с Chubb на возмещение до $100 млн по потерям из-за “любого нарушения, совершенного застрахованным”, говорится в иске, поданном банком в августе в федеральный суд после отказа Chubb выплатить страховку. Аналогичные соглашения на $350 млн у Bank of America были еще с несколькими страховщиками, двое из которых — Swiss Re и Kemper тоже платить отказались.

“Выплаты Bank of America инвесторам WorldCom и Enron — это возвращение доходов, полученных нечестным путем”, — говорится в заявлении страховщиков. “Swiss Re платит по всем законным требованиям. Но если мы убеждены, что требования неадекватны, то платить не собираемся”, — отмечает главный аналитик по выплатам Swiss Re Рик Маррей.

В целом выплаты инвестбанков инвесторам WorldCom составили $6,5 млрд (Citigroup заплатил $2,58 млрд, J. P. Morgan Chase — $2 млрд), инвесторам Enron — $6 млрд (по $2 млрд от Citigroup, J. P. Morgan Chase и Canadian Imperial Bank of Commerce). Citigroup, как отмечено в его годовом отчете, получил $120 млн “страховки после уплаты налогов по делу WorldCom и Enron”. CIBC ведет переговоры со страховыми компаниями.

Разрешение конфликта важно как прецедент для аналогичных дел в будущем. Страховщики ждут заключения мирового соглашения инвестбанков с обанкротившимся в 2003 г. Parmalat и новых требований о выплате страховки. (WSJ, 23.12.2005, Татьяна Бочкарева)