ЦБ РФ призвал банки активнее отказывать подозрительным клиентам

Законопроект ЦБ РФ о введении обязанности банков отказывать в обслуживании подозрительным клиентам застрял на уровне FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

России необходимо согласовать антиотмывочные поправки с FATF, но организация обеспокоена рисками нарушения прав клиентов. В FATF настаивают на том, что действующее право банков отказывать клиентам не должно становиться безусловной обязанностью. В Росфинмониторинге не считают нужным форсировать принятие законопроекта.

На этом фоне Центробанк РФ разослал банкам рекомендации более активно пользоваться правом на отказ в проведении операций клиентов и на расторжение с ними договоров. В письме регулятор отмечает, что банки не должны пренебрегать своим правом на отказ клиентам «в целях недопущения нарушений требований пп. 3 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ». Также ЦБ РФ указывает, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать их обслуживание.

Представители банков говорят, что не проявляют активности по отказам клиентам, прежде всего, из-за трудоемкости процедуры, пишет газета «Известия».