О проведении сомнительных операций по счетам АКБ „Азияуниверсалбанк”

В борьбе с обналичиванием денег и отмыванием преступных доходов ЦБ обнаружил, что российские банки регулярно проводят сомнительные операции с одним из крупнейших банков Киргизии Азияуниверсалбанком. Вчера регулятор опубликовал письмо, в котором он рекомендует своим теруправлениям держать на особом контроле сделки, проводимые через этот банк. В зоне риска оказались 24 российских банка, которые сохраняют коротношения с Азияуниверсалбанком.

Вчера ЦБ опубликовал письмо № 20-Т «О проведении сомнительных операций по счетам АКБ „Азияуниверсалбанк”» за подписью председателя ЦБ Сергея Игнатьева. «В результате осуществления надзорной деятельности», говорится в нем, ЦБ выявил, что по корсчетам российских банков в этом банке проводятся «регулярные и значительные по своим масштабам операции», которые могут быть отнесены к разряду сомнительных. Теруправлениям ЦБ рекомендовано «обращать особое внимание на операции» с этим банком.

Азияуниверсалбанк был создан в 1997 году на острове Западное Самоа под название International Business Bank, а в 2000 году переименован и переведен в Киргизию. После того как два года назад американские банки начали закрывать корсчета банкам из России, ряд небольших банков стали работать с Азияуниверсалбанком, который «предложил им свои услуги», рассказывает президент Московской международной валютной ассоциации Алексей Мамонтов.

«В Киргизии действует достаточно либеральный режим надзора и валютного регулирования, банк этим пользуется»,— поясняет он.

По данным Центробанка, более 90% операций банка «осуществляется с юрлицами—резидентами РФ, США и Великобритании». В частности, за первое полугодие 2005 года по счетам киргизского банка в российских банках прошли платежи на сумму более 170 млрд руб. по сделкам, «связанным якобы с продажей юрлицами-нерезидентами (клиентами этого банка) товаров резидентам на территории РФ». «Масштаб этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что за ними скрывается оплата „серого” импорта»,— пишет ЦБ.

В Азияуниверсалбанке «Бизнесу» вчера сообщили, что коротношения с ним имеют 24 российских банка, и опровергли обвиненияЦБ. «Выводы Банка России необоснованны»,— отметила пресс-секретарь банка Александра Кирьянова. Она говорит, что в прошлом году банк создал службу комплайенс-контроля, которая «закрыла несколько корсчетов, в том числе банкам из России». По ее словам, «значительная часть клиентов нашего банка — экспортноимпортные компании, поэтому большой объем операций имеет экономический смысл».

«Платежи более чем на $5 млрд не могут не вызывать подозрения,— восклицает гендиректор „Интерфакс-ЦЭА” Михаил Матовников.— У Россией с Киргизией нет такого торгового оборота». По данным Национального банка Киргизии, за девять месяцев 2005 года общий внешнеторговый оборот Киргизии составил $1,23 млрд.

По информации «Бизнеса», ЦБ начал следить за отношениями подопечных с Азияуниверсалбанком еще год назад.

«Различные схемы работы через киргизские банки известны давно,— говорит банкир, пожелавший остаться неназванным,— но осуществлять их все более трудно».

Мамонтов рассказывает, что уже при отборе банков в систему страхования вкладов проверяющие из ЦБ «выдвигали обвинения» в отношениях с Азияуниверсалбанком и принуждали закрывать счета. Так, в третьем квартале прошлого года корсчет в этом банке закрыл Конверсбанк-Москва, а еще ранее банк «Визави». Вчера в обоих банках от комментариев отказались, сославшись на то, что больше отношений с Азияуниверсалбанком они не поддерживают. В Центробанке вчера также не комментировали ситуацию, впрочем, ранее один из сотрудников ЦБ упоминал, что среди банков, лишенных лицензии за нарушения «противоотмывочного» законодательства в прошлом году, несколько активно работали с Азияуниверсалбанком.