ЦБ будет составлять для банков списки подозрительных клиентов

Центробанк будет составлять списки подозрительных компаний и передавать их банкам.

Накануне думский комитет по финансовому рынку одобрил поправку в закон об отмывании, которая дает Росфинмониторингу право сообщать Центробанку о гражданах и компаниях, заподозренных банками в отмывании доходов или финансировании терроризма. Эту информацию ЦБ будет доводить до кредитных организаций.

В настоящее время банки обязаны сообщать Росфинмониторингу о случаях отказов в открытии счетов, расторжения действующих договоров, а также об отказах в проведении операций клиентам, если тех заподозрили в отмывании или финансировании терроризма. Но Росфинмониторинг не имеет права предавать публичности эти сведения или куда-либо их передавать.

Участникам рынка кажется странным, что банки по сути должны создавать эти списки. Если в Росфинмониторинг поступает информация о сомнительных операциях компании, то он должен передавать эту информацию в суд и правоохранительные органы, говорят представители банков, отмечая, что банкам опять дают несвойственные им функции.

Ни один банк не рискнет не исполнить рекомендации ЦБ. В итоге на практике банки просто включат в свои перечни людей и компании, о которых им сообщит ЦБ, и будут отказывать им в обслуживании, предупреждают в Национальном совете финансового рынка. Также банкиры обращают внимание на то, что в законе не прописана процедура исключения из черного списка, информирует «РБК».

В начале декабря стало известно, что регулятор в массовом порядке рассылает конкретным банкам списков конкретных клиентов, на которых рекомендовано обратить пристальное внимание. Крупнейшим банкам рекомендуется закрывать счета, владельцы которых вызывают у ЦБ подозрения.