Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-827 у кредитной организации Открытое акционерное общество Коммерческий банк "ФУНДАМЕНТ-БАНК" ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 42 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В ноябре отозвана 1 лицензия - у АКБ "Имидж". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.
Решение об отзыве лицензии на принято в связи с неисполнением ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в деятельности КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" выявлены неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. "ФУНДАМЕНТ-БАНК" нарушал порядок формирования обязательных резервов в ЦБ РФ. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
Банком и его филиалами систематически проводились операции, связанные с выдачей клиентам наличных денежных средств по сомнительным основаниям и имеющие конечной целью перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 млрд. рублей. Для выдачи наличных денежных средств физическим лицам часто применялись различные "схемные" операции, в том числе связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа.
В мае-сентябре 2007 года на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории Российской Федерации, поступило около 3 млрд. рублей. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.
В КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен заместитель управляющего Отделением №3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко. В состав временной администрации включены: Соседов А.Г., Петрова О.Ю., Кольчак Н.В., Голдобина И.Б., Климова Н.М., Романова О.М., Пустоваров Г.М., Логунова Л.П., Чумаев А.В., Жилин В.А., Тарасов В.М., Никифоров А.А., Савхин П.А.
"ФУНДАМЕНТ-БАНК" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
Начать дискуссию