Время платить по счетам: ЦБ РФ раскроет истинных бенефициаров банков

Добрый день, уважаемые коллеги.

Вы обрадуетесь, что наконец-то государство решило навести порядок, и Владимир Путин подписал Федеральный закон от 24.02.2021 № 23-ФЗ.

В соответствии с этим Федеральным законом, Центробанку поручено выявлять реальных хозяев коммерческих банков, так называемых контролирующих лиц страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов. Не тех, кто написан в их уставах и ЕГРЮЛ, а кто на самом деле является бенефициаром банка, страховой компании или негосударственного пенсионного фонда.

Зачем это нужно?

Это позволит возлагать на реальных владельцев субсидиарную ответственность после банкротства, если пострадают граждане или организации. Более того, будет вестись соответствующий реестр этих контролирующих людей.

ЦБ РФ в рамках предварительных обеспечительных мер вправе ходатайствовать об аресте личных активов лиц, контролирующих кредитную организацию, страховую организацию, негосударственный пенсионный фонд, чтобы впоследствии компенсировать убытки пострадавшим гражданам и организациям.

Поэтому я и сказал, что вас обрадует этот закон, потому что будет меньше кидалова.

Что поменялось?

Теперь в Федеральном законе «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 появится новая статья 11.1-3 «Контролирующие кредитную организацию лица»:

«Кредитная организация обязана на постоянной основе определять контролирующих ее лиц, соответствующих признакам контролирующего кредитную организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 189.23 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», и обновлять информацию о них.

Кредитная организация обязана направлять в Банк России информацию о контролирующих ее лицах по форме, в порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России. При этом кредитная организация информирует соответствующее контролирующее ее лицо о направлении информации о нем в Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем направления указанной информации.

Банк России может признать лицо лицом, контролирующим кредитную организацию, в соответствии со статьей 57.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Кредитная организация обязана проинформировать лицо, признанное Банком России контролирующим кредитную организацию лицом, о таком признании не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от Банка России информации об этом».

Законом предусмотрена возможность выйти из этого списка «счастливых владельцев». В список контролирующих лиц включают в течение суток, а когда ты добьешься, чтоб тебя исключили из списка контролирующих лиц, исключения придется ждать 3 года. Почему? Чтобы можно было в рамках срока исковой давности взыскать какую-то копейку.

Давайте процитирую часть про арест активов в части касающейся обеспечительных мер.

«Арбитражный суд вправе по заявлению Банка России, поданному в случае установления им отрицательного значения величины собственных средств (капитала) кредитной организации, страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, принять предварительные обеспечительные меры, предусматривающие наложение ареста на денежные средства, ценные бумаги и недвижимое имущество лиц, контролирующих кредитную организацию, страховую организацию, негосударственный пенсионный фонд, до подачи заявления о привлечении указанных лиц к субсидиарной ответственности, ответственности в форме возмещения убытков в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Тут много про обеспечительные меры, например, что «физик-владелец» может с этим не согласиться, подать в суд и т.д. Но не так-то все просто, если внимательно все это читать (в центральном банке работают грамотные юристы), то этот физик, чьи активы арестовали, ничего не сможет сделать. Это следует из дополнения к ч. 10 ст. 99 Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ.

Тут презумпция виновности уже давно введена и этим законом она как бы подтверждается, пока не доказано иное. Если ты на сайт ЦБ РФ попал как контролирующее лицо, то через суд ты сможешь доказать, что ты таковым не являешься.

Вывод

Давайте будем честны сами с собой: не раз такое бывало, что тот или иной коммерческий банк объявляет себя банкротом, агентство по страхованию вкладов стоит на ушах в попытке компенсировать гражданам их деньги. А «физики», которые контролировали этот банк или страховую компанию, или негосударственный пенсионный фонд, предварительно вывели десятки миллионов или миллиардов долларов. И вдали от суеты покупают себе активы и тихонечко смеются над «импотенцией» нашего Центробанка и правоохранительных органов. Потому что те сделать ничего не могут.

Поэтому я поддерживаю данный Федеральный закон. Не надо так косячить, не надо грабить собственное население.

Надеюсь, что по этому закону будут привлекать к ответственности и «друзей», если они накосячат. Надеюсь, этот закон в равной степени будет действовать на всех наших уважаемых граждан, которые кидают россиян. Очень надеюсь. А что вы об этом думаете? Жду ваше мнение в комментариях.

А еще жду на своих семинарах, где я научу вас работать легально и одновременно законно снижать налоги, и чтобы ваши активы были в безопасности.

Спасибо и удачи в делах.

Семинар по налогам Владимира Турова

Вы научитесь законно снижать налоги, защищать активы и повышать эффективность бизнеса

Записаться