ЦБ усиливает контроль за валютными операциями физических лиц

Банк России обнародовал проект указа, который предусматривает для физических лиц новую обязанность — оформлять паспорта сделок по ряду оснований при переводе валюты за границу.

До сих пор такая обязанность была только у юридических лиц и только для сделок выше 50 000 долларов. Новый проект указа предусматривает снижение этого порога вдвое, до 25 000 долларов и вводит обязанность оформлять паспорта сделок для физических лиц.

Данная норма будет касаться организаций и индивидуальных предпринимателей, работающих как по экспортным, так и по импортным контрактам. Ее действие, как сказано в пояснительной записке к проекту указания, будет распространяться на резидентов, осуществляющих валютные операции, и уполномоченные банки.

Кроме того, паспорта сделок должны будут оформлять и граждане, предоставляющие займы нерезидентам, превышающие пороговую сумму. Сейчас этой обязанности у них нет, но займы физлиц нерезидентам используются как одна из схем для вывода денег из страны.

В фейсбуке уже можно найти реакцию на указ Банка России: