Как вывести деньги со счета, заблокированного по 115-ФЗ: реальные истории

Эксперт Марат Самитов — о насущном.

К нему обратился подписчик его канала с вопросом, как решить проблему с блокировкой счета Тинькофф банком.

Подписчики предложили следующие варианты решения проблем (ниже собрано несколько историй):

По поводу Тинькова и прочих банков с заградительной комиссией: готовьте сразу либо исполнительный лист, либо судебный приказ — в случае блокировки вы без конских % в течение 10 дней точно получите свои деньги.

Закрываете счет,предварительно заверяете доки для таможни. Деньги отправляете на таможню на спецсчет, для банка этоэтот равносильно что налоги оплатить поэтому не облагается никакими комиссиями и барьерами банковскими, затем таможня делает возврат платежа на ваш дублирующий счёт , а так как деньги возвращаются из казны, они приходят чистые белые пушистые без хвостов и блоков.

Была подобная ситуация в Оренбурге только с банком АКБАРС. Удержанную «заградительную» комиссию вернули через только через суд.

Если фирма белая и рабочая, с не маленькими оборотами и есть вероятность заморозки банком денег, то можно сделать следующее...Заранее заключается договор займа между ФЛ (юл)и фирмой (сам перевод денег подтверждать не обязательно, в силу новых поправок в ГК), обязательно нотариально заверенный...Как только деньги блокируют, то обращаетесь в нотариус, что типа фирма деньги не отдаёт...Нотариус выдаёт исполнительную надпись, с которой ФЛ (юл) обращается в банк....а банк ОБЯЗАН принять исполнительную надпись, наравне с судебным решением, и перевести деньги!

По ситуации с Тинькофф банком была схожая ситуация. Все так же как и в описанной ситуации. Обратитесь к юристу. Я сделал следующим образом. Написал заявление на закрытие счета и отправил им в свободной форме где указал реквизиты счета в другом банке куда и надо было перевести остаток средств. Главное, не писать заявление, бланк которого они предлагают. Пригрозил жалобой в ЦБ на их действия, в случае если будет комиссия.

По Тинькофф-Банку, открыл компанию в начале года, занимались строительством, все тендеры были официально выиграны и сделаны по 44-ФЗ, и вот «подарок» 1-го августа от банка — запрос документов по 115-ФЗ, документы были предоставлены в срок, но, как обычно, предложено расторгнуть договор на обслуживание, и перевод денег на другой счёт или контрагенту со снятием комиссии!! В принципе, после недолгих разговоров с менеджером, кто вёл счёт компании, я упор делал на то, что договор расторгается по инициативе банка!, я был готов и дальше сотрудничать, деньги перевели контрагенту без всякой комиссии. Сделали упор, что закрытие счета инициировал сам банк, соотвественно, комиссию за закрытие счета не имеют право брать! За полтора года это второй такой случай лично у меня, с разными компаниями. День в день перевели остаток средств на счёт контрагента, без какой либо комиссии.

Относительно решения вопроса с Тинькофф (и с любым другим) банком, заблокировавшим средства по 115-ФЗ. Решение такое — находите дружественный третейский суд или суд Ad Hoc. Просуживаете фиктивный спор между клиентом и его чистой фирмой (или ИП, или физом или тп.). В третейском суде решение получаете в течение примерно 10 дней. Еще примерно 30-40 дней на получение исполнительного листа по этому решению. В итоге, менее 2х месяцев и примерно 4-5% от суммы (затраты на арбитраж) и ваши деньги будут перечислены по исполняку на счет истца. Это гораздо меньше чем 15% штраф и не от 6 до 12 месяцев срока на госсуд.

Увидел публикацию по Тинькофф банку и не смог пройти мимо. У меня имеется практика обжалования действий банка в АС Москвы. Сам я из Ижевска, но судится пришлось в Москве. Если кратко, то подрал действия банка незаконными в одном процессе, а последствия незаконности (правильнее недействительности) применял в другом процессе. Также добавлю, что мытарства по поводу посещения их офиса в бизнес центре оказались абсолютно бесполезны, больше помогла электронная переписка, предоставленная в суд в виде нотариального протокола осмотра доказательств.