Ведение бизнеса

Мошенники крадут деньги со счета: как подменяют директоров

И как защитить свою компанию: реальная история.
Мошенники крадут деньги со счета: как подменяют директоров

Не всё хорошее случается перед Новым Годом, рассказывают в сообществе «Антимошенник».

Случайно (да, повезло и да, случайно) посмотрели в выписку из ЕГРЮЛ и удивились, т.к. генеральным директором был указан совершенно незнакомый человек.

Сначала думаешь, что это — ошибка налоговой, случайно записали не того, сейчас исправят. Нет, это оказалось настоящее ограбление расчётного счёта в банке, только без стрельбы, подкопов и прочей киношной ерунды.

По ходу истории: налоговая инспекция — крупней некуда, банк из топ10, столичная полиция, удостоверяющий центр — никто не предпринял каких-либо действий, чтобы остановить мошенничество.

Действие первое — БАНК из ТОП10 (Открытие)

Москва, декабрь 2018 года, случайно узнали о смене генерального директора в ЕГРЮЛ.

 

Решили обратиться в банк по телефону.

Банк отрицает смену директора, никаких документов нет, всё хорошо, прекрасная маркиза.

Едем в банк лично. Сотрудник банка, думая, что перед ним новый генеральный директор, даёт для подписания документы оформленные на мошенника для доступа к счёту.

В ответ банк получил заявление о мошенничестве. Заявление зарегистрировали, но никаких действий в ответ не получили. С нами никто не связывался по заявлению, обещали временно заблокировать счёт.

Мошенник уже к этому моменту был лично в банке, показывал паспорт, камеры — кругом, предъявлены подложные документы, оставил свой номер телефона.

Чтобы было понятнее, подписи учредителей — левые, печать — ещё левее, всё отличается от документов в банке настолько, что вспоминаешь классику «Киса, я Вас как художник художника хочу спросить, Вы рисовать умеете?». Кстати там сходство было несравненно лучше. Но банку — всё равно, он готов менять гендира только на основании записи в ЕГРЮЛ.

Действие второе — полиция

Сразу из банка — звонок в 112, полиция, автоматы, строгие взгляды, пишем заявление.

Полиция, в лице сотрудников, чешет затылок и говорит: «Хм, как же они это сделали ...».

(ОМВД по району Алексеевский г.Москвы, ОМВД по району Сокол г. Москвы)/

На этом общение с ними закончилось.

Действие третье — новые пострадавшие

Всякие системы мониторинга изменений в ЕГРЮЛ легко показывают, когда гендир становится одинаковым у разных лиц.

Таким образом с нами связались другие пострадавшие, которые очень надеялись, что это наш гендир такой, и им случайно его приписали (наивные, как мы).

После рекомендации срочно бежать в банк, выяснилось, что мошенник уже всё подписал, ему осталось только получить пароль для доступа к счёту. Иногда людям везёт.

Пример как на очередном пострадавшем действовали жулики, см. картинку

Действие четвёртое — налоговая инспекция

Даже если вы учредитель/участник юр. лица, сведения о поступивших документах могут не дать — закон о персональных данных. Вот так, сделали мошенники поддельный протокол смены гендира, а вы его даже увидеть не сможете.

Так как участники юр. лица — прежние, подаём новые документы о смене гендир с мошенника обратно на настоящего. Пять долгих дней, за которые с имуществом (земля, машины, счета и т.д.) юр. лица можно сделать всё что угодно, например, продать, деньги вывести, взять кредиты наличными под залог имущества.

Вовремя успели оповестить банк, чтобы замедлить процедуру смены гендира.

Через 5 дней настоящий гендир пошёл восстанавливать доступ к банку.

От полиции — тишина, хотя есть действующий паспорт, есть видео и фотографии мошенника, а также действующий мобильный телефон.

Как же всё это произошло?

Мошенники находят Удостоверяющий Центр (УЦ) для выдачи электронной подписи (ЭП).

Им надо найти самый низкоквалифицированный (или соучастник?) УЦ, который на слова «Мы только фирму купили, вот протокол, а то, что в ЕГРЮЛ директор не совпадает, так, ерунда, скоро изменится» всё сделает.

Всего УЦ в России 490 , в нашем случае фирма в Москве, а УЦ нашли в Казани.

УЦ в Казани не смущает, что к ним обратились из Москвы и в ЕГРЮЛ другой директор.

Далее, имея ЭП ключ, в котором указано, что мошенник — генеральный директор, обращаются по адресу https://service.nalog.ru/static/gost-test.html?svc=regin.

Загружают туда поддельный протокол, заявление P14001 и подписывают с помощью ЭП, далее документы уходят на регистрацию — через 5 дней мошенник станет новым генеральным директором по данным ИФНС (ЕГРЮЛ).

Мошенник, получив запись в ЕГРЮЛ о том, что он — генеральный директор, идёт лично в банк, где подаёт документы на получение доступа к счёту.

Конечно, надо знать в какой банк обратится, но на сайте фирмы часто указаны реквизиты банка, или можно притворится клиентом и получить счёт с реквизитами.

Действия, чтобы у вашей фирмы не украли деньги

Зайти по адресу https://service.nalog.ru/uwsfind.do и по ОГРН проверить нет ли УЖЕ направленных документов о смене генерального директора (форма P14001).

Если форма Р14001 уже есть, но процедура еще идёт, срочно запускайте форму Р38001 (сообщение о возражениях заинтересованного лица касаемо предстоящего внесения сведений в ЕГРЮЛ) и дальше в полицию, банк, налоговую.

С помощью сервиса https://service.nalog.ru/regmon поставьте свою фирму на мониторинг, как только документы зайдут в налоговую — вам придёт емаил.

Ставьте таких штуки 3, чтобы пока вы в отпуске не приехать к разбитому корыту.

Дополнительно поставьте мониторинг по названию, ИНН и ОГРН на сайте Электронного правосудия kad.arbitr.ru.

Бывает, что через поддельный договор поставки товара/услуг с вас полностью и официально через приставов получат всё деньги со счёта.

Если смена гендира произошла, то схема действий такая: в банк, в полицию, далее в налоговую менять обратно на своего гендира (лучше через нотариуса).

Обратитесь в Межрегиональную Инспекцию ФНС по Централизованной Обработке Данных, они же МИ ФНС России по ЦОД.

В Москве это Походный проезд, 3. В ответ они скажут, ЭП ключом какого УЦ были подписаны документы.

Далее бегом связываться с УЦ и отзывать ЭП ключ.

Как смените обратно на своего гендира, надо идти в Арбитражный суд, на это есть 3 месяца. Если не пойти, то все кредиты и все действия мошенника останутся в силе. Далее от лица участников общества подаёте в суд на свою фирму и отменяется поддельный протокол и отдельно надо заставить ИФНС отменить запись в ЕГРЮЛ.

Обратитесь в свой банк, выясните, какие действия будут с их стороны, если к ним придёт новый гендир и в ЕГРЮЛ будет о нём запись. Будут звонить, писать или тишина?

У мошенников были все шансы потому, что:

Удостоверяющий центр не сверил данные лица, желающего получить электронную подпись генерального директора с данными ЕГРЮЛ в части его полномочий, в порядке ст.18 п.2.2, 2.3 Федерального Закона «ОБ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСИ».

Банк не сверил оттиск печати с хранящимся у него образцом, хотя требует заполнения карточки и берёт за это деньги. Банк не звонит на официальный телефон фирмы, не звонит прежнему генеральному директору, учредителям — вообще никому, просто молча меняет у себя запись и даёт пароли к счёту. Несмотря на заявления в полицию и заявление в самом банке, продолжает выдавать доступ к другим организациям этому же мошеннику (мошенник ходит по отделениям этого банка в городе, в каждом действует от новой фирмы как гендир).

ИФНС не сверяет данные протокола и формы Р14001 о смене генерального директора. ИФНС всё равно, что у учредителей другие личные данные, другие паспортные данные и конечно не сверяет оттиск печати и подписи.

ИФНС всё равно, что у них гендир в ЕГРЮЛ один, а смена его осуществляется другим лицом, согласно электронной подписи являющегося генеральным директором этой же фирмы.

Полиция, несмотря на массовые обращения разных пострадавших, на наличие сведений о паспорте, телефоне, видео и фото мошенника, ничего не предпринимает, хотя, казалось бы, все данные есть, достаточно дать указание банку вызвать полицию при явке мошенника в отделение банка.

Источник: pikabu

Этот материал доступен бесплатно только авторизованным пользователям

Войдите через соцсети
или

Регистрируясь, я соглашаюсь с условиями пользовательского соглашения и обработкой персональных данных

Комментарии

28
  • Vadim_Medvedev

    Правовая безграмотность зашкаливает. Клерк мог бы хотя бы базовую юридическую проверку материалов организовать перед публикацией.

    УЦ не совершил ничего незаконного. УЦ выдал жулику электронную подпись на имя жулика. Далее жулик подписывает этой электронной подписью заявление формы Р14001 и отправляет его в налоговую. Ровно с тем же успехом жулик мог отнести заявление Р14001 в налоговую ногами, предварительно заверив СВОЮ (жулика) подпись у нотариуса. Заверение подписей учредителей на решении о смене директора НЕ ТРЕБУЕТСЯ.

    • Нотариус хотя бы учредительные документы смотрит, у мошенника их в принципе быть не может, в общем в нашей стране твой бизнес могут увести на время порулить любые мошенники через ЭЦП, вот эти "космические технологии" когда с помощью ЭЦП можно отправить в космос любые документы и в "облаках" электронных украсть что угодно меня давно напрягает

      • Vadim_Medvedev

        Какие "учредительные документы" смотрит нотариус и зачем? В каком законе прописан список "учредительных документов", которые я должен предоставить нотариусу одновременно с формой Р14001, в которой я прошу заверить СВОЮ подпись?

        Ещё раз повторяю. ЭЦП здесь совершенно никаким боком. Проблема исключительно в законе, который позволяет не заверять решение учредителей нотариально, а значит изготовить решение может кто угодно.

        • Над. К

          Я правильно понимаю, что по вашему любой человек с улицы может прийти и нотариус обязан заверить его подпись под заявлением? Не удостоверившись в том, что вы имеете право это заявление подписывать?

          • Vadim_Medvedev

            А вы никогда не слышали про жуликов, которые становятся директорами чужих компаний? Раньше вообще ОООшки целиком крали, теперь сделки с долями требуют нотариального удостоверение, а вот назначение директора по-прежнему нет.

            Каким образом нотариус может удостовериться в подлинности предоставленного документа? Всё что он может - посмотреть в протокол собрания учредителей/решение единственного учредителя. Но каким образом он может понять чьи подписи под ним стоят?

            • Над. К

              Жулики, занимающиеся рейдерством, обычно действуют через прикормленных нотариусов ;)

        • Larisa_Romanova

          Не знаю как сейчас, но три года назад, когда еще была главбухом, несколько раз обращалась к нотариусу с заявлениями Р14001 по нескольким организациям и всегда нотариус, который работает с нами с 2003 года, внимательно проверяла все учредительные документы.

          • Vadim_Medvedev

            Какие именно учредительные документы может проверить нотариус? Копию устава может получить любой желающих в ИФНС. Учредительный договор я вам сам нарисую. Что ещё?

            • DISGORGE

              Нотариус проверяет устав, документы, подтверждающие полномочия заявителя (решение о назначении, трудовой договор, приказ о назначении или вступлении в должность), оригинал свидетельства организации о постановке на учёт. Потом сверяет эти документы с данными в ЕГРЮЛ. Далее устанавливает личность заявителя, название должности заявителя (сверяет с уставом и ЕГРЮЛ). Так же проверяет компанию и директора по перечням Росфинмониторинга, по сервису проверки действительности паспортов. Потом заверят подпись именно должностного лица, а не просто физика. Всё это при условии, что нотариус добросовестно действует.

              И ещё. УЦ не может выдать ЭП на имя жулика, на любое имя не может. УЦ выдаёт ЭП именно на должностное лицо организации. И если данные из ЕГРЮЛ и жулика не сходятся, подпись не получить. Опять же, если УЦ действует добросовестно.

              • Андрей

                У нас нотариус тоже всегда требует предоставить в оригинале (и только!) ОГРН, ИНН и устав. Да, все остальные документы он принимает, что называется, на веру. Устав, да, одно время оригиналы не выдавали и можно предоставить копию из ЕГРЮЛа, но оригиналы ОГРН и ИНН как бы являются для нашего нотариуса гарантией того, что этот заявитель имеет отношение к этому юрлицу.

              • Vadim_Medvedev

                свидетельства о постановке не учет не выдаются же больше.

                отдельный вопрос - каким нормативным актом разрешено нотариусу требовать эти документы для удостоверения подписи заявителя?

              • Vadim_Medvedev

                То есть невозможно добросовестно стать директором, подав Р14001, подписанную ЭП?

                • DISGORGE

                  Уважаемый Вадим, вот мне честно-честно лень упражняться в красноречии и размышлять над Вашими вопросами. Я просто описал Вам реальный порядок вещей, основываясь на собственном опыте. Если у Вас есть желание разобраться в вопросе, пожалуйста. А если разберётесь сами и отпишитесь мне сюда, естественно с необходимыми ссылками на законодательство, то буду очень рад и признателен

  • rcnrcn

    Обидно и то что для реального назначения нового директора\ликвидатора - много где фиг тебе выдадут КЭП.

    А КЭП всё-таки выдают не просто на физ. лицо. Иначе на каком основании УЦ будет заполнять должность, ИНН/ОГРН юл. лица и прочее в сертификате. Без этих полей отправка документов на гос. регистрацию вряд ли возможна.

    • Vadim_Medvedev

      А на каком основании можно заполнить "должность, ИНН/ОГРН юл. лица и прочее в сертификате", если на момент получения ЭП человек ещё не является директором с точки зрения ЕГРЮЛ?

      • rcnrcn

        Вот поэтому

        много где фиг тебе выдадут КЭП.
  • aglaya1245

    КАк знакомо(( Ничего не изменилось(( 7 лет назад у меня так же чуть фирму не отжали, суд мы выиграли, все взад вернулось.Но нервов потрачено,не описать словами.И всем пофиг, полиция не вмешивается в дела хозяйствующих субьектов,а в отдел по экономическим преступлениям по месту нахождения налоговой, который должен заниматься этими делами, денег занесли,и все шито-крыто. Нотариус свой у них был.Схема отлажена и работает, как часы.Еще можно на гену настоящего и учредителей уголовку какую состряпать,задержать на полгодика в КПЗ ,чтоб не отсвечивали,и все. По выходу из застенков от фирмы рожки да ножки остаются. И концов не найти. Так что товарищам еще повезло,что быстро увидели и успели предпринять ответные меры. Могло быть гораздо хуже все(( Всех с наступающими!! И никогда не попадать в подобные ситуации.