Как в банках и налоговых торгуют данными о ваших картах, счетах и компаниях

Кто торгует нашими данными? Вангуем, кто ответ вас не очень удивит...

Про физлиц

Если вы пользуетесь банковской картой, примите как данность, что любой человек может получить о вас огромное количество информации.

Кто покупает:

• детективы (установить местонахождение человека по выписке его банковской карты очень просто);
• решалы (иногда расходы по карте это компромат);
• мошенники (те самые поддельные сотрудники банков, которые звонят старушкам на телефон и обнуляют баланс карты);
• безопасники и т.п.

Кто продаёт: банковские клерки.

Где продают:

• «теневые» форумы в интеренет (около 20-30);
• группы в телеграм (10-15).

Что продают: баланс и выписки по счетам, паспортные данные, телефоны.

Как устроено:

1. Организатор через интернет на всех возможных площадках подаёт объявление о том, что ищет банковских сотрудников;
2. Банковские клерки — те самые «Маринки» — с радостью пишут ему в надежде заработать;
3. Организатор формирует прайс и размещает его на теневых площадках.

Естественно, единого организатора в этом бизнесе нет. Это многочисленные конкурирующие между собой «сервисы».

Как видите, рынок устроен не хитро. Информация — это товар, на который есть спрос. А банковская информация физиков пользуется особенным спросом.

Что по ценам (выписка по карте):

Сбербанк — 8 т.р.

ВТБ — 7 т.р.

Газпром — нет в продаже

Альфа — 6 т.р.

Тинькофф — 6 т.р.

Общая тенденция пробива по физлицам такова, что чем крупнее банк, тем легче купить информацию. Просто больше предложений на рынке. А чем меньше банк, тем сложнее найти продавца. Исключение — Газпромбанк.

По юрикам ситуация куда интереснее

Вот пример объявления:

Информационная безопасность юрлиц это фикция.

И конкретно по юрикам конфиденциальную информацию сливают вовсе не банковские работники. Маринкам это технически сложно сделать. Если баланс, номер карты и телефон физика можно скинуть заказчику смской, то выписку с движением средств по счёту даже фотографировать устанешь, слишком много страниц. Ещё и коллеги могут заметить. А флешки подключать рядовые сотрудники банка не имеют права. Физически подключить могут, но комп левую флешку не увидит.