Новый закон о валютном регулировании вступает в силу с сегодняшнего дня

В декабре прошлого года была принята новая редакция закона "О валютном регулировании и валютном контроле". Данный эакон устанавливает новый порядок обращения валюты и совершения операций с ней. В частности, он отменяет требования об идентификации личности при купле-продаже обычными гражданами наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков). Такая норма прямо содержится в статье 11 закона. Это означает, что сотрудник банка при покупке валюты не может отказать гражданину в совершении операции на том основании, что у него отсутствует паспорт. Сведения о лице вносятся в документы только по его желанию. Новый закон о валютном регулировании вступает в силу лишь через полгода после его принятия (так зафиксировано в самом законе), а именно 17 июня 2004 года. Эти полгода даны Центральному банку для того, чтобы скорректировать свои инструкции и привести их в соответствие с законом. При этом в законе есть существенная оговорка. Обязательная идентификация может предусматриваться другими федеральными законами. В случае обмена крупной суммы наличных Закон о противодействии отмыванию преступных доходов требует обязательного контроля. Такой контроль позволяет выявить подозрительные сделки, а также эффективно противодействовать финансированию терроризма. Закон об отмывании относит к числу сделок, подлежащих обязательному контролю, лишь сделки размером более 600 тыс. руб., или на сегодняшний день около 20 тыс. долл.