Операции с наличностью свыше 600 тыс.рублей попадут под контроль

Тем гражданам, которые решит снять в банке 600 тыс. руб., будут блокировать вклад вплоть до окончания скрупулезной проверки на причастность к финансированию террора. Такой законопроект Госдума рассмотрит в ноябре в первом чтении, сообщают "Новые известия".

Этот законопроект был внесен в парламент группой депутатов - членов фракции "Единая Россия" еще в мае. По словам одного из разработчиков, первого заместителя председателя комитета Госдумы по безопасности Михаила Гришанкова, основная его цель - "повышение эффективности системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма". Повышать эффективность предложено так.

Если некто, имеющий на счету 600 тыс. руб. (примерно 20 тыс. долларов) и больше, пришел в банк с намерением свои деньги снять, то сразу он их не получит. Для начала банк заблокирует вклад на два дня и направит информацию о "непомерном" желании клиента в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ). В течение этих двух дней сотрудники финансовой разведки должны будут проверить вкладчика на его причастность к финансированию терроризма и, если все в порядке, дать банку разрешение на "разморозку" денег. Впрочем, если за 48 часов ФСФМ не управится, закон разрешит блокировать потенциально подозрительный счет еще на пять дней.

Стоит отметить, что россияне, которые оперируют наличностью свыше 20 тыс. долларов, и без того вызывают подозрение у кого надо. Однако, по уже действующему "противоотмывочному" закону, банкиры сами вправе решать, о каком клиенте информировать финансовую разведку, а о каком - нет. Идея нового законопроекта - обязать банкиров сообщать обо всех без исключения операциях на сумму свыше 600 тыс. руб., а финансовую разведку - все их тщательно проверять