Банковский терроризм

МАРИНА СОКОЛОВСКАЯ/ Ряд депутатов Госдумы упорно настаивают на принятии закона, который бы позволил банкам приостанавливать операции по снятию со счета сумм, превышающих 600 тыс. рублей. На следующей неделе депутаты планируют рассмотреть во втором чтении соответствующий законопроект.

Речь идет об изменениях в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Одна из предложенных поправок обязывает банки приостанавливать операции физических лиц по снятию со счета сумм, равных или превышающих 600 тысяч рублей. Авторы законопроекта предлагают замораживать банковские вклады на два дня для того, чтобы служба по финансовому мониторингу (финансовая разведка) смогла убедиться в том, что эти деньги не предназначены для финансирования терроризма.

В том случае, если установить точно чистоту денег не удается, банк сможет продлить срок ареста денег еще на пять дней. Помимо этого предлагается приостанавливать операции по снятию наличных, если они производятся нерезидентами.

Один из авторов законопроекта зампред думского комитета по безопасности Михаил Гришанков аргументирует необходимость его принятия ссылками на Европу, в которой, по его словам, проверке подвергаются операции начиная с 10 тысяч евро, что значительно меньше, чем 600 тысяч рублей.

По словам выступающего против этих поправок зампреда комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павла Медведева, финансовая разведка и так рассматривает 10 тыс. заявок в день. По его мнению, она физически не осилит возросшего потока информации.

Законопроект и упорство, с которым его лоббируют, вызывают недоумение у банкиров и предпринимателей. Обойти предложенные изменения достаточно просто, разбив сумму вклада и снимая ее частями, не превышающими 600 тыс. рублей.

Несмотря на то, что законопроект был принят в первом чтении, профильный комитет Госдумы - по кредитным организациям и финансовым рынкам - рекомендовал его авторам снять поправки с дальнейшего рассмотрения. Однако авторы законопроекта не прислушались к этой рекомендации, и документ был включен в план заседания Госдумы на 2 февраля.

Депутат Гришанков входит также в число авторов другого законопроекта, вызывающего резкое отторжение бизнес-сообщества. В нем содержатся изменения в закон о банках и банковской тайне. «Бизнес» уже подробно сообщал об этом проекте. В частности, одна из поправок обязывает банкиров раскрывать информацию о счетах клиентов банков правоохранительным органам по их требованию даже до возбуждения уголовного дела. Необходимость принятия этого законопроекта Гришанков также мотивирует потребностями борьбы с терроризмом.