Минфин РФ напоминает, что 2 августа 2009 года вступил в силу Федеральный закон от 17 июля 2009 г. № 163-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены кредитные потребительские кооперативы.
Указанным законом на кредитные потребительские кооперативы распространяется обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В частности, кредитные потребительские кооперативы обязаны:
- разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и программы его осуществления в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления;
- сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В рамках своей компетенции, Минфин осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, что, в том числе, предполагает согласование правил внутреннего контроля кредитных кооперативов.
В настоящее время, в стадии разработки и согласования находится Административный регламент Минфина по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов.
В соответствии с проектом Регламента, основанием для начала процедуры согласования правил внутреннего контроля является получение Минфином РФ обращения кредитного потребительского кооператива о согласовании правил внутреннего контроля, к которому прилагаются:
- копия Устава кредитного потребительского кооператива (заверенная руководителем, прошитая, пронумерованная и скрепленная печатью);
- два экземпляра правил внутреннего контроля;
- один экземпляр распорядительного документа, подтверждающего назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля;
- документы, свидетельствующие о соответствии специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля квалификационным требованиям, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. № 715.
Такие разъяснения приводит Минфин на своем ведомственном сайте.
Начать дискуссию