Удерживать НДФЛ на дату взаимозачета не нужно. Об этом пишет ФНС РФ в письме № БС-4-11/5110@ от 24 марта 2016 г.
По общему правилу на дату зачета взаимных требований гражданин получает налогооблагаемый доход. Однако зачету подлежит полная сумма долга (без уменьшения на НДФЛ), поэтому на момент зачета налог удержать не с чего. При этом вопрос о возможности удержания налога с последующих денежных выплат гражданину в данном случае законодательно не урегулирован. При невозможности в течение года удержать НДФЛ необходимо надлежащим образом уведомить об этом налоговую инспекцию и получателя дохода.
Почитал про сервис.. бесполезная хрень за которую ещё и платить, жаль, что разработчики далеки от бухгалтерии и не понимают что они делают. Я активно изучаю вопрос с автоматизацией бухгалтерии с ИИ. но пока кроме гемора и использовании в качестве умн