КФМ рекомендовал критерии подозрительных сделок

Органы финансовой разведки выпустили еще один документ, который будет интересен не только организациям, совершающим денежные имущественные операции, но и тем, кто с этими организациями работает. Это рекомендации по отдельным положениям правил внутреннего контроля. Они утверждены приказом КФМ России от 11.08.2003 № 104.

Кроме того, что документ содержит рекомендации по идентификации и изучению клиентов, в нем перечислены признаки необычных сделок, а также критерии выявления таких сделок. Например, если клиент очень спешит с проведением операции, да еще и без видимых причин, это неминуемо должно вызвать подозрения у работников организации, через которую эта сделка проводится. Ту же реакцию вызовет желание клиента рассчитаться наличными.

Особое внимание будет уделяться клиентам, которые периодически заключают два и более договоров страхования жизни в пользу третьих лиц сроком до пяти лет. Систематическая сдача в залог ювелирных изделий без выкупа тоже не останется незамеченной.

В общей сложности таких критериев и признаков необычных сделок перечислено более 40. Кроме того, в документе предлагается программа обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации «преступных» доходов.