ЦБ сегодня отозвал лицензии у АО «ВостСибтранскомбанк» (г. Иркутск) и ООО КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (г. Москва).
Проблемы в деятельности АО «ВостСибтранскомбанк» возникли вследствие незначительного запаса собственных средств и фактического отсутствия источников их увеличения для покрытия убытков, связанных с низким качеством кредитного портфеля, сообщает пресс-служба регулятора.
Кроме того, кредитной организацией осуществлялись «фиктивные» операции, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и вывод высоколиквидных активов в размере более 130 млн рублей с ущербом для кредиторов и вкладчиков.
Ключевым направлением бизнес-модели КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физлиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных.
Банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики.
Начать дискуссию