ЦБ с сегодняшнего дня отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ПАО «Уралтрансбанк» (г. Екатеринбург) и ООО КБ «Союзный» (г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора.
ПАО «Уралтрансбанк» использовалась универсальная бизнес-модель, связанная с кредитованием юридических и физических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска.
Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПАО «Уралтрансбанк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.
Ключевым направлением бизнес-модели ООО КБ «Союзный» являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. При этом надзорным органом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска, в связи с чем к банку неоднократно применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков.
Кроме того, в деятельности данного банка выявлены многочисленные нарушения законодательства в области ПОД/ФТ в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
ООО КБ «Союзный» на протяжении длительного времени находилось в поле зрения ЦБ в связи с осуществлением транзитных сомнительных операций. В III квартале текущего года банком проводились высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями.
Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО КБ «Союзный» меры надзорного воздействия, в том числе вводил ограничение на привлечение денежных средств населения.
Начать дискуссию