21 и 26 ноября в Казани прошел масштабный Форум-практика по работе бизнеса с государственными органами «Бизнес по правилам». В качестве экспертов на мероприятии присутствовали представители банков, которые рассказали, как можно избежать закрытия расчетного счета и при каких обстоятельствах банк все таки может это сделать. Об этом сообщает «Такснет» в блоге компании.
Итак, какие есть возможности у банков по отношению к вашему расчетному счету:
- приостановить все или одну конкретную операцию;
- закрыть доступ к программе Банк-клиент;
- заблокировать движение денежных средств;
- отказать в заключении договора;
- расторгнуть заключенный договор по обслуживанию банковского счета.
Почему такое может происходить? Для таких действий у банков есть следующие основания:
- вы сняли наличные денежные средства в течение 3 дней после их поступления на счет;
- через расчетный счет проходят транзитные операции с контрагентами;
- особое внимание уделяется организациям, срок работы которых менее двух лет;
- основание платежей не соответствует обозначенной деятельности по ОКВЭД;
- по счету не проходит оплата по хозяйственным (за аренда, за коммунальные услуги, за канцелярские товары);
- на счете подозрительно низкий остаток денежных средств;
- заработная плата руководителя ниже прожиточного минимума;
- сумма уплачиваемого налога ниже 0,9 % от оборота компании.
Какие профилактические меры необходимо предпринимать, чтобы ваш расчетный счет был всегда в вашем распоряжении, узнайте здесь.
Начать дискуссию