На банк Тинькофф в очередной раз пожаловались в Красном уголке бухгалтера. Сотрудники банка не дают закрыть фирме счет.
Дело в том, что у фирмы нет действующей ЭЦП. Без неё не принимают заявление о закрытии счета. Но с активацией электронной подписи в банке возникла проблема.
«Фирма не работает уже больше 3 х лет. Адрес местонахождения фирмы по месту регистрации единственного учредителя, в жилом помещении, помещение собственность учредителя», — пишет Марина.
А для подтверждения полномочий руководителя банку зачем-то нужны документы на право собственности на это жилое помещение. Причем в виде фото. А если этих документов не дать, то они придут на адрес проверять место ведения деятельности, которая не ведётся.
Автор темы возмущена не столько тем, что банк собирается подтверждать адрес, сколько тем, что он требует фотографию личных документов гражданина, которому принадлежит квартира. Зачем она банку и куда он в дальнейшем сможет использовать персональную информацию?
Оказывается, фирма Марины не одинока.
«У меня такая же проблема. Снимаем офис в здании, которое все целиком в аренде. Соответственно, мы на субаренде. Ни у налоговой, ни у Сбера, ни у Альфы вопросов нет. Только у банка Тинькофф. Просят предоставить пакет документов от собственника для закрытия счета. Говорю, закрывайте счет за непредставление документов. Так нет же, едят мозг чайной ложкой», — поделилась коллега Марины.
Какие есть варианты для решения проблемы? Можно написать жалобу в ЦБ (она вряд ли подействует), можно отправить заявление на закрытие в бумажном варианте (но надо заверить нотариально). Предлагается и радикальный способ — просто ликвидировать фирму. Пусть потом банк сам закрывает счет, поскольку организация прекратит своё существование.
Комментарии
7Здравствуйте. Коллега запросил информацию о компании у автора поста, чтобы проверить и детально разобраться в возможных причинах описанной ситуации.
Ситуацию проверили и хотели бы восстановить последовательность событий. Счет в банке открыли в 2016 году. В июне 2017 истек срок полномочий директора, поэтому банк ввел ограничение на обслуживание. В ответ на запрос документы для продления не предоставили.
20 ноября обратились для закрытия счета, чтобы это сделать, нам были нужны следующие документы: решение о продлении полномочий, актуальная редакция устава, фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности, оригинал действующего паспорта. Так как у организации сменился юридический адрес, также запросили фото или скан оригинала документа о праве местонахождения по адресу ведения деятельности. При отсутствии действующего паспорта знать, что это регистрация клиента - мы не можем. Идентификация адреса – это требование ЦБ, поэтому мы должны сами проверять адрес ведения деятельности с помощью запроса документов или выездной проверкой.
О том, что организация не ведет деятельность, сообщили уже после запросов. Получив эту информацию, нам более не требовалось подтверждение о праве местонахождения.
В настоящий момент уже предоставили практически все необходимые документы, но истек срок действия паспорта, а действующий паспорт является обязательной составляющей уставных документов. Мы уже связались с директором и дали дополнительные комментарии.
Какое право есть у банка запрашивать такую информацию, если
Регистрацией занимается налоговый орган, который без соответствующих документов информацию в ЕГРЮЛ не внесет.
Самого низкого пошиба банковская контора. Диву даюсь бизинисменам, которые имеют расчетники в этом банке...
Вполне нормально и логично. Банк обязан идентифицировать заявителя и убедится в его праве представлять юр.лицо - владельца счета.
А вот это называется "самодурство".
Тинькофф, браво! я серьезно! быстро и оперативно, даже здесь дали ответ!