ИП на УСН 6%, банк заблокировал счет и требует подтверждающие документы о происхождении товаров. А товары закупаются за наличку на различных площадках типа «АлиЭкспресс». Что делать ИП?
Спрашивают в «Красном уголке бухгалтера».
«Прошу помощи в связи с угрозой вылета из банка по 115-ФЗ. Наше ИП (УСН 6%) занимается торговлей — продажи товаров только по безналичному расчету (оптовые продажи, тендеры), более половины покупателей — бюджетные организации, школы, детские сады.
Находимся на 6%, поскольку товары покупаем на рынках (Садовод, Южные ворота, Алиэкспресс), там существенно ниже цена, чем в магазинах. Документов, соответственно, нет. Ну и прилетел от банка запрос пакета документов, поскольку почти всю выручку мы снимаем наличными. Банк «Веста».
Сначала банк запросил документы по уплате налогов, я все сразу отправила, все налоги платятся в полном размере. В ответ они ограничили доступ к счету, возможна только уплата налогов и запросили документы происхождения товаров, договора и документы с крупнейшими контрагентами. По контрагентам мы им все предоставим — мы не занимаемся обналичкой, а действительно только продаем товары. Но документов о покупке товаров у нас нет.
Подскажите, пожалуйста, как мне сейчас быть? У нас на счету осталось 200 тысяч, плюс ожидаются поступления оплат по тендерам на большие суммы. Я искала похожие темы — но не нашла, какие санкции за отсутствие первички. Мы же ИП, бухгалтерскую отчетность вести не обязаны. Поэтому и выбрали 6%, что документов нет.
Я уже поняла, что 500 тыс снимать в месяц не стоило — но деятельность абсолютно прозрачна, по выписке видно, что покупатели — сплошные бюджетные организации, все назначения платежей прописаны в платежках, все по заявленному виду деятельности и в соответствии с ОКВЭД. Снимали наличные, так как покупали товары тоже за наличные.
Еще один счет открыт в другом банке, я могу пока работать с него. Совет прошу именно о дальнейших действиях:
- Просить контрагентов все ближайшие платежи перевести на другой счет доп. соглашениями?
- Закрывать счет первой?
- Не закрывать счет, ждать действий банка?
- В каком контексте с банком общаться?
- Подавать все документы и писать объяснение, почему нет первичных?
- Подавать заявление куда-то — в ЦБ, суд?
Только еще несколько дней мы даем вам полгода доступа к нашей подписке бесплатно. Кроме 107 записей экспресс-семинаров, вам бесплатно будут доступны 15 онлайн-курсов (некоторые дают сертификат ИПБ России) и несколько инструментов для бухгалтеров. Оставляйте свои контакты ниже, менеджер свяжется, чтобы предоставить доступ:
За закрытие счета Веста удерживает 10%, для меня это очень большая сумма. Читала, что если закрывают по 115-ФЗ, у нас будут проблемы с открытием счетов в других банках. Я же ничего не нарушала, просто не придавала значение рекомендациям по минимизации рисков. Пожалуйста, посоветуйте, как быть?".
Вот что пишут в комментариях:
«Мда. То, что у вас покупатели — бюджет, еще ничего не значит. 146% обнала заказывает именно бюджет. Проблема с банком, что у вас нет оплат поставщикам. «Садовод» дает документы. Пообщайтесь там😜. «АлиЭкспресс» тем более, вы же делаете переводы им, у вас остается трекинг на посылки. И да, никто не знает сколько товара вы получаете за сумму перевода поставщику на «АлиЭкспресс». Вот вам 50%, чистого товара.
Раз есть второй счет, советуют на него поступления перенести, а этот оставить для налогов.
«Перевести все дальнейшие поступления на другой счёт, а этот счёт оставить для оплаты налогов. Лучше подождать дальнейшего развития событий и поговорить с поставщиками о предоставлении документов. Иначе получается поставщики не проводили через кассу продажи?»
Автор пишет, что «на рынке не предоставляют никак».
На это пишут, что и на рынке об этом можно договориться:
«Договоритесь с поставщиками на рынке, они же ИП большинство. Если они просто физики-оформите закупочные акты. Да, конечно, придется побегать».
А еще пишут, что банк может и по работникам информацию запростиь:
«И ещё, документы от поставщиков — это пол беды. Банк может запросить информацию о Ваших сотрудниках, а в случае их отсутствия напишет Вам ответ, что с таким объёмом оказанных услуг невозможно вести бизнес одному, поэтому в черный список, пожалуйста».
Причем, дальше пишут, что так действительно было с другими клиентами:
Также советуют жаловаться на действия банка и уходить в другой банк. Но предостерегают, что при таком ведении дел и в другом банке проблемы могут начаться.
Комментарии
78Мне так жалко стало школы, сады, бюджетные организации, что пользуются товароми с Алиэспресса и с рынка на котором этот же товар. А самое интересное, что тут плачет обычный спикулянт, который пользы не приносит.
начните с себя! расскажите нам какую пользу лично вы приносите обществу?
А еще момент, как можно на Алиэкспрессе товар купить за наличные?
Кладешь наличные на свою карту физика, и оплачиваешь с этой карты.
эта оплата может быть расходом по ИП, т.к. ИП и физик это одно лицо
Тот ИП 6% с доходов.
Все правильно заблокировали. Вы же - участник цепочки в уклонении от уплаты налогов и обналички. Вы где покупаете - на Садоводе? А как Вы думаете, как там обстоят дела с налогами и куда идут деньги? Вот и все.
зачем же вы всё смешали в кучу? там имеет место запрос документов подтверждающих приобретение товара, и всё. А касательно уклонения от налогов и обнала, то это ваши догадки и их можно было в этой теме не озвучивать, а если уж так захотелось, то придерживаться нейтралитета и не затрагивать описываемого ИП.
а вас правда, ничего не настораживает в этой истории?
Еще нужно обязательно помнить, ЧТО у той "палки" два конца... На одной стороне "бюджето-осваивающие" учреждение с другой стороны "предприимчивое племя" ИП ООО и т.д. имя которому легион.
Механизм начинает вращаться не от ИП, а осознанного решения ОТВЕТСТВЕННОГО лица учреждения.
Так вот что логичней контролировать - ограниченное число учреждений, которые привязаны к бюджетам, отраслям и задачам в социальной, административной среде или песок из бесконечного числа предпринимателей целью, которых является получение прибыли на свой страх и риск.
А что тут настораживаться-то. Просто родственница какой-то тети из РОНО обворовывает наших с вами детей. Схема стандартная.
а в чем уклонение? Посмешите меня пожайлуста? ИП честно отдает 6% с всех поступлений. В чем обман?