Банки

Банк заблокировал счет из-за платежа поставщику на 161 тыс. руб. Стоит сменить банк?

Фирма работает с начала апреля этого года, финмониторинг банка заблокировал счет из-за платежа ИП на сумму 161 тыс. руб. Причем, это реальный поставщик, он им товар отгрузил. Стоит сменить банк?
Банк заблокировал счет из-за платежа поставщику на 161 тыс. руб. Стоит сменить банк?

Фирма работает с начала апреля этого года, финмониторинг банка заблокировал счет из-за платежа ИП на сумму 161 тыс. руб. Причем, это реальный поставщик, он им товар отгрузил. Стоит сменить банк?

Спросили в «Красном уголке бухгалтера».

«Новой фирме, что только с апреля начала деятельность (первые поступления на р/с). Сегодня финмониторинг поставил блок на р/с на основании того, что мы отправили платеж на сумму 161 000 руб. поставщику продукции ИП.

Менеджер из банка звонит и говорит, что мол отзывайте платежку и снимем блок или шлите все документы в том числе по разовой сделке на приход денег всего на 42000.

Что за бред такой? Ничего отзывать не стала. Отправила всю отчетность и квитанции о принятии ее, в том числе РСВ за 1 кв. 21 г., информационные письма касательно деятельности и заработной плате, помещениях в аренде, сканы приходных и закрывающих доков, договора...».

На вопрос, что за банк такое творит, автор пишет:

«Веста банк. Именно изгаляется. Мы с апреля отгрузили да, много, но у нас отсрочка платежа. От силы 1 млн нам вернули за апрель. Я в шоке. Два часа убила на сканы и письма».

На это пишут, что стоит подумать о счете в другом банке.

«Звоночек, чтобы открыть еще один счет в другом банке».

Автора спросили, почему платежку не отозвали:

«А почему не отозвали ПП для разблокировки? Вам же предложили самый простой способ.не понимаю для чего становиться в позу а потом тут жаловаться».

Автор на это пишет, что они вообще-то товар оплачивали поставленный:

«Отозвать и не оплачивать поставщику за проданный нам товар? Нам бесплатно его никто не отдает вообще-то...».

А вот обстоятельный комментарий, почему банки так могут делать:

«У банков есть внутренняя инструкция, по которой они работают. Кто-то соблюдает, кто-то нет. Среди прочих там есть пункт, по которому платёж относят к подозрительным: приход и вывод на ИП в тот же день. Попробуйте в следующий раз после прихода выждать 2-3 дня. Чтобы Деньги полежали на счёте. Ну и если вы весь приход сразу скидываете на ИП-шника, это тоже для них как красная тряпка для быка».

Комментарии

2
  • Ольга

    Меняйте банк после того, как разблочат. Если начали докапываться, так и будут цепляться. Мне пришлось закрыть р/сч в банке, с которым работали 20 лет. Пришла новая девочка и начала изображать бурную деятельность, каждый квартал запрашивала весь пакет документов. Я год терпела, потом надоело, закрыла.

  • Андрей3

    Фирма начала деятельность в апреле, а РСВ за 1й квартал сдан при том. Ну это ладно. Сама безденежная схема бизнеса, в которой прямо со старта, как пишет автор, продаются большие объемы, и все в долг, а товар фирмой набран у своих поставщиков точно так же в долг, это ну понятно что. Это очередные сказки про мегауспешных бизнесменов, которые со старта вагонами без денег грузят. Это еще банк не знает эту схему, видимо пока просто попался уже мутный контрагент в адрес которого пошел платеж.