У ИП счет в Сбербанке. Все налоги и взносы платит вовремя, деньги только на личную карту выводят. Прилетает рекомендательное письмо по 115-ФЗ — предлагают за 990-1500 руб. в месяц оценивать риски блокировки. Это что, маркетинговый ход?
Спросили в «Красном уголке бухгалтера».
«Второй раз ИП на УСН 6%. Все взносы и налоги платим своевременно, деньги переводим только на личную карту ИП, максимум 100 тыс. в месяц. Прилетает от Сбербанка рекомендация по 115-ФЗ.
После первого раза позвонила в банк, мне внятно не смогли сказать, что у нас не так. Теперь опять.
Мне кажется, или это все-таки маркетинговый ход с предложением платить банку 990 — 1500 руб. в месяц за спокойную жизнь?»
Центр обучения «Клерка» предлагает посмотреть запись вебинара «Банковский и валютный контроль в РФ: на что обратить внимание?». Со скидкой 73%.
В комментариях пишут:
«У меня прилетело, что денег слишком много физикам переводим. Мало НДФЛ и страховых взносов. При этом 3 сотрудника, за них все платим. ИП выводим на карту другого банка. Может хотят, чтобы карту Сбера завел? Тоже думаю, что это маркетинговые игры».
На это ответили, что переводы на карту чужого банка — повод для контроля финмониторинга:
«Переводы на карту чужого банка попадают под „веерный транзит“ и на постоянный контроль ФМ. Сделайте карты внутри своего банка и будет вам счастье».
У кого-то проверка была по 115-ФЗ, тоже Сбер:
«У меня в июле по 115-ФЗ проверка была в ООО (Сбербанк). Сама фирма маленькая, беленькая, оптовая торговля, 3 сотрудника. Ну вот готовила для банка документы. Проверку прошли, но мне очень жаль сил, потраченных на эту бестолковщину. Банк пытался навязать ЗП-проект, мы отказались, ЗП переводим на личные карты сотрудников, причем открытые в Сбере».
А кто-то призывает не бояться и указывает на то, что это рекомендация:
«Написано, же что носит рекомендательный характер. Реклама сервисов Сбербанка, которые не защищают от блокировки по 115-ФЗ. Мне такое тоже прислали сегодня, по ИП без сотрудников, где деньги редко вообще снимают».
Еще советуют сменить банк:
«Это явный намек уходить из Сбера. Честно, мне непонятно, почему ИП и малый бизнес выбирает Сбер. Даже при открытии счета там подписывали документ, что они имеют право контролировать уплату налогов. Счёт в Сбере может быть только вынужденным действием. Или открыт любителями трудностей».
На это пишут, что многие банки перестраховываются:
«Сейчас многие банки стараются „подстраховаться“. У нас в прошлом году была проверка ВТБ, не смейтесь, мы собирали „рекомендательное письма“ о нас от наших основных контрагентов плюсом к декларации по УСН и т. д.».
Так что такое, видимо, в любом банке (по крайней мере, государственном) ожидать можно.
Комментарии
5С моей точки зрения - это навязывание дополнительных услуги из разряда "Купи кирпич!" в подворотне...
причем эта покупка не гарантирует, что уже завтра в этой же подворотне тебя этим кирпичом не приложат))
а Сбер может, клиентоориентированность и удобство на нуле.
Модульбанк то же такую фигню за деньги толкает, а вот у Точка банк бесплатно
У нас банк с этой подключённой подпиской за 990 рублей всё равно заблокировал по 115ФЗ
А потому что подпиской одни люди занимаются, а блокировками другие, у одних план по подпискам, у других по блокировкам. ?