При поступлении на счет крупной суммы денег, которая в разы превышает стандартные начисления, банки должны будут проверять, нет ли там мошеннические действий. Это касается пополнения карт через банкоматы.
С таким предложением выступил ЦБ в качестве борьбы с мошенниками:
«Дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется в связи с тем, что злоумышленники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение средств на счета злоумышленников через терминалы (банкоматы), в том числе с функцией приема наличных денежных средств. Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы».
Такое предложение связано с распространенной схемой мошенничества, когда предлагается снять деньги и перевести их на «специальный счет», который по факту подлежит злоумышленникам.
Вернуть такие деньги почти невозможно, так как человек самостоятельно снимает свои деньги с карты и вносит наличку через другой банк на карту мошенников. А перечисленные деньги быстро снимаются.
Но банки считают, что это сделать нереально.
«Применение ограничительных мер по входящим платежам возможно только в случае, если денежные средства не успели поступить на счет получателя и получено сообщение от банка плательщика об использовании электронного средства платежа без согласия клиента», — сказали в Газпромбанке.
МКБ придерживается такого же мнения:
«Все, что остается сейчас для борьбы с зачислением в адрес мошенников, — это либо использовать механизм задержки зачислений, что неприемлемо для клиентоориентированного подхода банков, либо использовать получаемые от ЦБ сведения о злоумышленниках, но они, как правило, быстро устаревают, так как мошенники постоянно меняют карты»,
— рассказал представитель банка.
Материал по «РБК».
Но не забываем и о других ситуациях. А как по факту такое будет отслеживаться? А если человеку срочно потребовались деньги, и их ему перечислил родственник? И как, банк будет приостанавливать поступление?
Начать дискуссию