Пользователи Visa и MasterCard могут нарушать закон, если купили карты у посредников
Обращаясь к посредникам для оформления карт заграничного банка, можно нарушить закон о трансграничной передаче персональных данных, а также валютное законодательство.
Росфинмониторинг выявил риски нарушения российского законодательства при обращении к услугам онлайн-сервисов по оформлению карт Visa и MasterCard, сообщает «RG.RU».
Деятельность сервисов, которые предлагают оформить карту заграничного банка, не регулируется 115-ФЗ, антиотмывочным законом.
Нарушения закона могут быть в области трансграничной передачи персональных данных.
В зависимости от суммы и способа пополнения счета, открытого через посредников, может быть нарушено валютное законодательство.
Операции с использованием электронных средств платежа привлекают внимание комплаенс-подразделений финорганизаций. Они проводят детальную проверку клиента и анализируют цели транзакций.
Онлайн-сервисы предлагают сделать банковскую карту Visa или MasterCard в банках стран ближнего зарубежья. Стоимость такой услуги доходит до 70 тыс. рублей.
Глава правления Ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров сообщил, что спрос на такие услуги уже прошел.
Начать дискуссию