Банки ждут вашу выручку

Запрет расходовать из кассы наличную выручку на что-либо, кроме зарплаты, «выплаты социально-трудовых льгот» и закупки сельхозпродукции, изложенный в письме Московского ГТУ Центробанка от 19 июня 2006 г. № 26-13-4-1640598, устроил среди успевших ознакомиться с ним настоящий переполох. Получив этот документ, банки не замедлили разослать своим клиентам предупреждение о том, что на хозрасходы, выдачу командировочных, оплату ГСМ и им подобные наличные траты полученную в кассу фирмы выручку отныне направлять нельзя. Ее следует сначала сдать в свой банк и лишь потом по чеку получить со счета фирмы необходимую сумму. Разумеется, заплатив банку за обе операции. Более того, на интернет-форуме банковских специалистов появилось сообщение о получении подобного письма от управления Центробанка в одном из других регионов.

Свое требование московское управление Центробанка объясняет отменой Указа Президента от 18 августа 1996 г. № 1212. Именно в соответствии с ним Центробанк издал указание от 12 ноября 1996 г. № 360, которое и разрешало расходовать наличную выручку на хозрасходы, командировочные и т. д. Этот президентский указ утратил силу больше года назад, но заняться наведением кассовой дисциплины сотрудники Центробанка почему-то решили только сейчас.

Чем грозит несоблюдение запрета? Лишь тем, что банк при проверке кассовой дисциплины отметит в справке факт расходования денег из выручки на неразрешенные банком цели. Однако сообщать налоговой инспекции о своей находке он не обязан. И можно предположить, что, ценя клиента, вряд ли станет делать это по своей инициативе.