Арбитражный суд Москвы принял решение, по которому банк обязан заключить с компанией «Право и финансы» договор о расчетно-кассовом обслуживании (дело № А40-9984/2023).
Банк отказал компании, фактически не предоставив обоснование.
Суд указал, что банки не имеют права отказать клиенту в открытии счета, так как эта обязанность предусмотрена выданной лицензией.
Запреты на открытие счета перечислены в антиотмывочном законе №115-ФЗ. Например, если банк заподозрил, что цел открытия счета – операции по легализации преступных доходов.
При этом по ГК РФ причины отказа в открытии счета должны быть мотивированными и обоснованными.
Но в данном случае банк не указал на конкретные причины своих подозрений.
Поэтому суд обязал банкиров открыть счет этой компании-истцу.
Комментарии
10Банк есть юридическое лицо, что несет по своим действиям определенную ответственность.
И как мне это лично понимается, вправе отказать другому юридическому лицу в открытии счета, т.к. попросту не доверяет последнему, где оное может пошатнуть репутацию самого банка.
Хотелки у всех разные и в т.ч. у того же банка на открытие счета или отказе в этом действии.
У банка есть не только право, но и обязанности!
Да нет у банка желания иметь какие либо дела с конторой у которой подмочена репутация и всё равно это обязанность заключать?
Условно как "Вы" только прошли собеседование на новой работе и вам говорят, что перезвонят. Вот Вы наверное полагаете, что т.н. "собственная безопасность" в этот момент сидит без дела? Да эта С.Б. "землю роет" собирая на нового претендента все имеющиеся сведения, включая и слухи из пивнухи.
И как кто-то кого-то будет принимать к себе на работу с отличными бумагами, но слухи говорят об обратном?
Лично ваш слуга не стал бы таким образом рисковать.
к чему этот ваш вброс печатного текста?
у банка есть право отказать клиенту только имея основание для этого самого отказа. Райффайзенбанк свой отказ не смог обосновать.
\\\\\....свой отказ не смог обосновать..../////
Или не захотел, опираясь исключительно на свои мысли и соображения.
Банк должен объяснять причину отказа. А просто отказать это легко. А если все банки откажут без указания причины, что делать? Сейчас веду речь о нормальных организациях. У меня был такой опыт, счет был открыт, работали, банк отказал без причины. Мы так и не поняли причину. Открыли счет в другом банке и прекрасно работаем. А теперь тот банк звонит и приглашает открыть счет. Слишком много у них прав.
Вот если нет у кого то желания например с вами знакомиться, то этот персонаж еще и перед вами должен отчитываться по какой причине это ему не нужно?
Тоже самое и банк, где совсем не исключено, что о вашей компании стало что-то известно негативное (условно), так этот банк должен был вам на это указать, так это понимается?🤔
Представьте ситуацию... Некто условный Вася делает Вам предложение руки и сердца. Вам этого счастья даром не надо, поскольку этот Вася отъявленный (м-зачеркнуто)чудак.
Вы были бы готовы этому Васе озвучить истинную причину отказа?
Если банк не желает видеть в качестве своего клиента юридическое или физическое лицо - это его право.
Я бы на месте банка теперь затребовал кучу всяких документов на право собственности директора (учредителей) этой организации, оперируя антиотмывочным законом №115-ФЗ. А также затребовал бы их формы 2-НДФЛ за последние 5 лет.
И при малейшем нестыковке (подозрении) обращался бы в соответствующие инстанции, мол, не находят ли они в ней чего-то нехорошего?
Нет. См. п.2 ст. 846 ГК.
.
Возможно, от очередных желающих начнут их требовать.
А вообще ситуация мутноватая. Банк явно сворачивает деятельность в РФ и уходит - но ООО "ПРАВО И ФИНАНСЫ" очень хочет заиметь в нём счет.