За неуместные фразы и шутки в комментариях к денежным переводам банки могут заблокировать операцию как сомнительную. Об этом пишет «Прайм» со ссылкой на руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина.
— К подписям к переводу нужно относиться ответственно и не указывать легкомысленных фраз или шуток, которые на первый взгляд могут показаться безобидными. Ведь в случае запроса банка нужно будет обосновать, что ничего плохого вы не подразумевали, — сказал Переудин.
Если в комментариях к переводу написать «деньги в долг», то банк может попросить договор займа.
Пользователи онлайн-банкинга могут в шутку указать, что средства отправляются на запрещенные законом виды деятельности. В таком случае банки могут заблокировать счет, даже если перевод предназначался другу или родственнику.
Подозрение могут вызвать такие фразы, как «финансовая пирамида», «онлайн-казино» или «криптовалюта».
Эти маркеры могут стать основанием для запроса у клиента документов или сведений, которые помогут установить точный источник происхождения денег и причины проведения операции.
Если отправитель не сможет доказать законность перевода, то он рискует попасть в черный список клиентов с сомнительной деятельностью.
Комментарии
13А на основе какого закона они будут блокировать счёт?
видимо на основании постулатов российской действительности - презумпция виновности, должная осмотрительность, "закон что дышло - куда повернул, туда и вышло" и т.д. и т.п.
Если клиент в официальном документе официально пишет, что средства отправляются на запрещенные законом виды деятельности, каких действий вы ждете от банка?
Специально посмотрел в приложении (у меня Сбер).
Там под суммой перевода, поле для сообщения называется "Сообщение получателю"
Из сего заключаю, что любая информация, впечатанная отправителем перевода в это поле, не предназначена для банка.
Банк не вправе его читать, комментировать, предпринимать иные действия связанные с инфо в этом поле.
(если бы поле называлось "назначение перевода", то я бы согласился с тем, что это обязательное поле официального документа).
Могу ответить только за заполнение платежек юридическими лицами. Там все просто: п. 1.7.2 ч. III Положения, утв. ЦБ 27.02.2017 № 579-П "Документы должны содержать четкое изложение сущности операции." Можете писать все, что угодно. Всё это будет понято дословно ровно как написано.
Подразумеваю, что с физлицами все ровно также. Пишите все, что угодно. Хоть любовное послание. Но если будет написано - на финансирование терроризма - то вы будете считаться пособником терроризма.
Был один веселый клиент, пытался отправлять платежки с назначением "за секс". банк не комментировал , но и не пропускал.
Разве это запрещенный вид деятельности??
У ответственного за перевод операциониста - да, видимо.
канеш, не легализовали до сих пор. вот как только обязуют женщин низкой соц ответственности принять статус самозанятости или ИП там открывать, все, и банк не откажет и в представительские расходы разрешат включать
Данное сообщение еще не говорит, что у клиента был секс.
С уверенностью можно сказать, только, что он не против секса ))
Вопрос: а какое банку дело?
Я так думаю, что любому банку конкурентов надо давить.
Вот еще что интересно. если написать "За Родину!" - тоже договор купли-продажи потребуют или сразу в компетентные органы сообщат?
пишите грамотно: Zа Родину!