Владимир Путин подписал закон, который устанавливает максимальный разовый порог в 100 000 рублей при переводе денежных средств без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента.
Для упрощенной проверки нужно предоставить банку ФИО и паспортные данные клиента.
«Если физическому лицу будет необходимо сделать разовый платеж на большую сумму, чем 100 тыс. рублей, потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае электронное средство платежа станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 тыс. рублей», — объяснили в Росфинмониторинге.
Полная идентификация происходит при личном визите в отделение банка, где сотрудники смогут запросить дополнительные сведения — например, узнать цель совершения денежной операции.
Сейчас при переводах на сумму свыше 15 тыс. рублей достаточно предоставить банку паспортные данные, максимальный лимит не установлен.
Закон вступит в силу через год после официальной публикации.
Начать дискуссию