Федеральный закон от 08.08.2024 № 234-ФЗ создает условия, препятствующие использованию нотариусов для проведения подозрительных операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При совершении исполнительных надписей о взыскании задолженности по нотариально удостоверенным договорам займа и удостоверении медиативных соглашений, предметом которых — урегулирование спора о неисполнении условий договора займа, нотариусу необходимо предоставить выданный банком документ, подтверждающий перечисление заемщику денежных средств в безналичной форме.
Чтобы исключить возможность предоставления нотариусу поддельных документов, подтверждающих перечисление заемщику денежных средств, предусмотрен механизм обязательной проверки достоверности выданного банком документа.
В свою очередь банк обязан проверить факт выдачи такого документа и предоставить нотариусу информацию о подтверждении или неподтверждении достоверности сведений в нем.
Закон начнет действовать с февраля 2025 года.
Специально для «Клерка» комментирует Александр Хаминский, юрист, руководитель Центра правопорядка в г. Москве и Московской области:
«С учетом того, что нотариус будет запрашивать сведения, составляющие банковскую тайну, к порядку передачи и хранения такой информации должны быть предъявлены повышенные требования.
При этом, если в результате таких запросов банк не подтвердит достоверность документа, целесообразно обязать нотариусов сообщать о таких фактах в правоохранительные органы».
Начать дискуссию