МВД выставляет счета за отмывание

МВД предлагает предоставить правоохранительным органам право во внесудебном порядке замораживать на срок до 45 дней счета компаний, подозреваемых в отмывании преступных доходов. Это грозит не только фирмам, но и банкам, которые их обслуживают.

По сообщению департамента экономической безопасности МВД РФ, "Россия в будущем году планирует ужесточить борьбу с организациями, отмывающими преступные доходы". Для этого предлагается внести поправки в законодательство, позволяющие замораживать счета подозрительных компаний на срок до 45 суток. "Такие предложения уже готовятся Росфинмониторингом (ФСФМ) и МВД России",– заявили в МВД.

В настоящее время законодательство разрешает замораживать счета только по решению суда, а ФСФМ вправе приостанавливать лишь денежные операции лиц, заподозренных в финансировании терроризма, на пять дней.

Для внесения законопроекта, который позволит увеличить сроки заморозки счетов, Россия сначала должна ратифицировать Варшавскую конвенцию о противодействии отмыванию преступных доходов, принятую в мае 2005 года и действующую на территории стран Евросоюза. На сегодняшний день Варшавскую конвенцию, позволяющую арестовывать подозрительные счета без решения суда, подписали 25 из 46 государств Совета Европы. Но ни один парламент документ еще не ратифицировал, и конвенция в силу не вступила (для этого необходима ратификация хотя бы шестью странами).

По словам главы Росфинмониторинга Виктора Зубкова, ратификацию Варшавской конвенции уже одобрил президент РФ, и она состоится в начале следующего года. "Если такая мера будет принята, эффективность нашей работы возрастет на порядок",– заявил Виктор Зубков.

Многие эксперты считают, что новый закон не сулит ничего хорошего представителям бизнеса. "Сегодняшнее законодательство об отмывании беззубо. Однако замораживание счета любого предприятия на 45 суток может его реально убить: компания не сможет ни выплачивать зарплату, ни платить налоги, ни выполнять требования контрагентов", – отметил председатель совета директоров Москоммерцбанка Андрей Савельев.

Его позицию поддерживает председатель правления Пробизнесбанка Александр Железняк: «Велик риск, что применение данной нормы может быть искажено правоохранительными органами, которые будут злоупотреблять полученными полномочиями вплоть до необоснованных обвинений добропорядочных компаний и для давления на их бизнес».

Замдиректора аудиторско-консалтинговой группы "Финэкспертиза" Наталья Борзова, считает, что фирмы могут заранее обезопасить себя от потерь, заключив договор банковского счета. «В случае признания необоснованности временного закрытия счета и имея такой договор, компания сможет выставить банку регрессное требование от своих контрагентов.
Но тогда потери банка будут соответствовать масштабам бизнеса компании, то есть от нескольких десятков тысяч до сотен долларов.

При этом, как сообщил зампред комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолий Аксаков, "если банк ненамеренно «пропустит» операцию, которую МВД или Росфинмониторинг сочтет подозрительной, это может повлечь претензии со стороны ЦБ к самому банку". Сообщает газета "Коммерсантъ"