Ищете ответы в нормативных документах? Эксперты-практики Клерк.Консультаций оперативно ответят на ваши вопросы: помогут разобраться в нормативке, налогах, учете, заполнить отчет и многое другое.
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036) и Рекомендациями по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995; 2003, N 2, ст. 197; 2005, N 50, ст. 5302; 2007, N 46, ст. 5582; 2008, N 18, ст. 2049), приказываю:
1. Утвердить прилагаемые Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок (далее - Рекомендации), согласованные с Федеральной службой по финансовым рынкам, Федеральной службой страхового надзора, Российской государственной Пробирной палатой при Министерстве финансов Российской Федерации, Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.
2. Признать утратившими силу приложения N 2 и N 3 к Рекомендациям по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденным Приказом Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу от 11.08.2003 N 104 (по заключению Министерства юстиции Российской Федерации от 28.08.2003 N 07/8796-ЮД указанный Приказ в государственной регистрации не нуждается).
Руководитель
Ю.А.Чиханчин
Не нуждается в государственной регистрации. Письмо Минюста России от 18 августа 2009 г. N 01/9987-ДК.
Утверждены
Приказом Росфинмониторинга
от 08.05.2009 N 103
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
Настоящие Рекомендации разработаны Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее именуется - Росфинмониторинг) во исполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036), Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995; 2003, N 2, ст. 197; 2005, N 50, ст. 5302; 2007, N 46, ст. 5582; 2008, N 18, ст. 2049).
Настоящие Рекомендации содержат основные критерии выявления и признаки необычных сделок, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), перечисленными в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон), а также иными лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона, с учетом специфики вида деятельности организаций (иных лиц).
Помимо основных критериев выявления и признаков необычных сделок, перечисленных в настоящих Рекомендациях, при разработке правил внутреннего контроля вышеуказанными организациями (иными лицами) используются дополнительные критерии выявления и признаки необычных сделок, разработанные с учетом особенностей деятельности конкретной организации (иного лица).
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
----T---------------------------------------------------------------------¬ ¦ N ¦ ¦ ¦п/п¦ ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦1. ¦Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо¦ ¦ ¦установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в¦ ¦ ¦соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе¦ ¦ ¦(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя¦ ¦ ¦юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также¦ ¦ ¦излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в¦ ¦ ¦отношении осуществляемой операции (сделки) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦2. ¦Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг¦ ¦ ¦(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение¦ ¦ ¦клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо¦ ¦ ¦отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода ¦ ¦ ¦услуг ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦3. ¦Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения¦ ¦ ¦расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным¦ ¦ ¦клиентом, или от обычной рыночной практики ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦4. ¦Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по¦ ¦ ¦расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-¦ ¦ ¦нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого¦ ¦ ¦первоначально поступили средства для проведения данной сделки ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦5. ¦Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного¦ ¦ ¦терминала ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦6. ¦Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не¦ ¦ ¦соответствующих установившейся практике ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦7. ¦Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой¦ ¦ ¦настаивает клиент ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦8. ¦Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)¦ ¦ ¦непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,¦ ¦ ¦особенно касающихся направления движения денежных средств или иного¦ ¦ ¦имущества ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦9. ¦Передача клиентом поручения об осуществлении операции через¦ ¦ ¦представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет¦ ¦ ¦поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с¦ ¦ ¦организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным¦ ¦ ¦имуществом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦10.¦Осуществление операций с использованием дистанционных систем¦ ¦ ¦обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими¦ ¦ ¦системами пользуется третье лицо, а не сам клиент ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦11.¦Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,¦ ¦ ¦неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и¦ ¦ ¦информации по операции (сделке), представление клиентом информации,¦ ¦ ¦которую невозможно проверить или данная проверка является слишком¦ ¦ ¦дорогостоящей ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦12.¦Невозможность установления контрагентов клиента ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦13.¦Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными¦ ¦ ¦средствами ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦14.¦Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,¦ ¦ ¦необеспеченными активами своих эмитентов ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦15.¦Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный¦ ¦ ¦расчет ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦16.¦Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за¦ ¦ ¦границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета¦ ¦ ¦(вклада) из-за границы ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦17.¦Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,¦ ¦ ¦для расчетов в рамках одного договора ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦18.¦Участник операции с денежными средствами или иным имуществом¦ ¦<*>¦зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)¦ ¦ ¦льготный налоговый режим налогообложения и (или) не¦ ¦ ¦предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при¦ ¦ ¦проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в¦ ¦ ¦банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной¦ ¦ ¦территории ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦19.¦Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или¦ ¦ ¦возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического¦ ¦ ¦осуществления операции ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦20.¦Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих¦ ¦ ¦рыночных цен, в том числе по настоянию клиента ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦21.¦Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием¦ ¦ ¦расчетных счетов третьих лиц ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦22.¦Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за¦ ¦ ¦неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания¦ ¦ ¦услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки¦ ¦ ¦превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров¦ ¦ ¦(невыполненных работ, неоказанных услуг) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦23.¦Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является¦ ¦ ¦нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),¦ ¦ ¦предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦24.¦В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров¦ ¦<*>¦(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в¦ ¦ ¦пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на¦ ¦ ¦территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим¦ ¦ ¦налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и¦ ¦ ¦предоставления информации при проведении финансовых операций¦ ¦ ¦(офшорной зоне) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦25.¦Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым¦ ¦ ¦сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и¦ ¦ ¦маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной¦ ¦ ¦деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов¦ ¦ ¦услуг нематериального характера ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦26.¦Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности¦ ¦ ¦клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,¦ ¦ ¦осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦27.¦Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного¦ ¦ ¦экономического смысла или очевидной законной цели ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦28.¦Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным¦ ¦ ¦учредительными документами этой организации ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦29.¦Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер¦ ¦ ¦которых дает основание полагать, что целью их осуществления является¦ ¦ ¦уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных¦ ¦ ¦Федеральным законом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦30.¦Предоставление юридическим лицом, не являющимся кредитной¦ ¦ ¦организацией, беспроцентного займа физическому лицу и (или) другому¦ ¦ ¦юридическому лицу, а также получение такого займа, процентная ставка¦ ¦ ¦по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования,¦ ¦ ¦устанавливаемой Банком России ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦31.¦Иные критерии по усмотрению организации ¦ L---+----------------------------------------------------------------------
ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
----T---------------------------------------------------------------------¬ ¦ N ¦ ¦ ¦п/п¦ ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦1. ¦Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить¦ ¦ ¦размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера¦ ¦ ¦страховой премии, по действующему договору страхования жизни или¦ ¦ ¦иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или¦ ¦ ¦физическим лицом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦2. ¦Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с¦ ¦ ¦заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦3. ¦Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования¦ ¦ ¦жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦4. ¦Предложение страхователя перестраховать риск в организации,¦ ¦<*>¦зарегистрированной в государстве или на территории,¦ ¦ ¦предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или)¦ ¦ ¦не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при¦ ¦ ¦проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо в страховых¦ ¦ ¦и/или перестраховочных организациях, не имеющих рейтингов¦ ¦ ¦международных рейтинговых агентств, а также совершение операций в¦ ¦ ¦рамках договора с такими организациями ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦5. ¦Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися¦ ¦ ¦за пределами региона его места жительства (регистрации) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦6. ¦Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в¦ ¦ ¦договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки¦ ¦ ¦его обычной деятельности ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦7. ¦При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения¦ ¦ ¦договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦8. ¦Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых¦ ¦ ¦премий по которым очевидно превышает его платежеспособность ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦9. ¦Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой,¦ ¦ ¦которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по¦ ¦ ¦аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦10.¦Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг¦ ¦ ¦и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),¦ ¦ ¦предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от¦ ¦ ¦22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства¦ ¦ ¦Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N¦ ¦ ¦52 (ч. II), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17 (ч. I), ст. 1780; N 31¦ ¦ ¦(ч. I), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1 (ч. I), ст. 45; N 18, ст.¦ ¦ ¦2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249;¦ ¦ ¦2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7,¦ ¦ ¦ст. 777, N 18 (ч. I), ст. 2154, N 23, ст. 2770), на общую сумму не¦ ¦ ¦менее 600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -¦ ¦ ¦профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по¦ ¦ ¦частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000¦ ¦ ¦рублей ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦11.¦Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника¦ ¦ ¦рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных¦ ¦ ¦средств в размере, равном или большем 600000 рублей ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦12.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через¦ ¦ ¦организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы¦ ¦ ¦торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами¦ ¦ ¦и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200000 рублей¦ ¦ ¦каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного¦ ¦ ¦и того же выгодоприобретателя ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦13.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок¦ ¦ ¦(профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты)¦ ¦ ¦регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,¦ ¦ ¦приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же¦ ¦ ¦ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и¦ ¦ ¦того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом¦ ¦ ¦рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных¦ ¦ ¦заявок) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦14.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно¦ ¦ ¦или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же¦ ¦ ¦объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по¦ ¦ ¦продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной¦ ¦ ¦бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦15.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных¦ ¦ ¦финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых¦ ¦ ¦является прибыль или убыток соответствующего профессионального¦ ¦ ¦участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере¦ ¦ ¦200000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом¦ ¦ ¦рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных¦ ¦ ¦заявок) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦16.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не¦ ¦ ¦обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно¦ ¦ ¦отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге,¦ ¦ ¦совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на¦ ¦ ¦внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате¦ ¦ ¦заключения рассматриваемой сделки ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦17.¦Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка¦ ¦ ¦ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,¦ ¦ ¦существенно отличающимся от текущей цены ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦18.¦Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг,¦ ¦ ¦результатам которых является постоянный доход или убыток клиента ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦19.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,¦ ¦ ¦обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или¦ ¦ ¦через организатора торговли на основании двух адресных заявок по¦ ¦ ¦цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги,¦ ¦ ¦рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была¦ ¦ ¦совершена ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦20.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой¦ ¦ ¦счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи¦ ¦ ¦ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых¦ ¦ ¦имеется подозрение, что они совершаются с использованием служебной¦ ¦ ¦информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦21.¦Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций¦ ¦ ¦РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части¦ ¦ ¦сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна¦ ¦ ¦0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и¦ ¦ ¦продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же¦ ¦ ¦контрагентом при условии равенства цен) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦22.¦Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав¦ ¦ ¦собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами¦ ¦ ¦примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же¦ ¦ ¦лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за¦ ¦ ¦исключением биржевых операций и сделок РЕПО ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦23.¦Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с¦ ¦ ¦лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в¦ ¦ ¦одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок¦ ¦ ¦РЕПО) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦24.¦Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с¦ ¦ ¦лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех¦ ¦ ¦же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец¦ ¦ ¦операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и¦ ¦ ¦сделок РЕПО) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦25.¦Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим¦ ¦ ¦лицом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦26.¦Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета¦ ¦ ¦лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦27.¦Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым¦ ¦ ¦имуществом, на которое наложено обременение ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦28.¦Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 ¦ ¦ ¦и более раз ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦29.¦Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов¦ ¦ ¦недвижимости ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦30.¦Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом¦ ¦ ¦недвижимости ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦31.¦Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и¦ ¦ ¦кредитных банковских карт или иных платежных документов, не¦ ¦ ¦являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные¦ ¦ ¦"бонусные" карты, жетоны и т.д.) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦32.¦Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из¦ ¦ ¦оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных¦ ¦ ¦документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные¦ ¦ ¦владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты¦ ¦ ¦игорного заведения) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦33.¦Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на¦ ¦ ¦тотализаторе или в букмекерской конторе ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦34.¦Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных¦ ¦ ¦банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной¦ ¦ ¦валюты (использование поддельных наличных денежных средств) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦35.¦Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦36.¦Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на¦ ¦ ¦пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦37.¦Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного¦ ¦ ¦заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном¦ ¦ ¦исходе в азартной игре или пари ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦38.¦Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,¦ ¦ ¦заранее определяющих исход в азартной игре ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦39.¦Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша¦ ¦ ¦призового фонда, сформированного имуществом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦40.¦Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору¦ ¦ ¦азартной игры на праве собственности ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦41.¦Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без¦ ¦ ¦последующего выкупа ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦42.¦Неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом¦ ¦ ¦имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской¦ ¦ ¦Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦43.¦Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из¦ ¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых¦ ¦ ¦оттисков пробирных клейм ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦44.¦Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из¦ ¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных¦ ¦ ¦клейм ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦45.¦Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим¦ ¦ ¦лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных¦ ¦ ¦изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе¦ ¦ ¦имеющих товарные бирки ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦46.¦Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных¦ ¦ ¦или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных¦ ¦ ¦камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных¦ ¦ ¦камней ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦47.¦Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные¦ ¦ ¦драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и¦ ¦ ¦лом таких изделий на счета третьих лиц ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦48.¦Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с¦ ¦ ¦драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями¦ ¦ ¦из них и лома таких изделий, в предоставлении документов,¦ ¦ ¦подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального¦ ¦ ¦пробирного надзора либо копий этих документов ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦49.¦Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных¦ ¦ ¦слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов¦ ¦ ¦копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также¦ ¦ ¦спецификаций на них ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦50.¦Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней,¦ ¦ ¦ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов¦ ¦ ¦в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в¦ ¦ ¦сторону понижения от уровня рыночных цен ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦51.¦Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос,¦ ¦ ¦листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков¦ ¦ ¦аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦52.¦Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из¦ ¦ ¦драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми¦ ¦ ¦оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками¦ ¦ ¦именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных¦ ¦ ¦клейм ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦53.¦Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об¦ ¦ ¦осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной¦ ¦ ¦почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами¦ ¦ ¦региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления¦ ¦ ¦деятельности клиента ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦54.¦Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося¦ ¦ ¦отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает¦ ¦ ¦постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных¦ ¦ ¦средств в адрес физических лиц ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦55.¦Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств,¦ ¦ ¦перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (филиал¦ ¦ ¦организации), назначению платежа ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦56.¦Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним¦ ¦ ¦или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких¦ ¦ ¦физических лиц в крупных объемах ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦57.¦Операции с участием физических или юридических лиц, адрес регистрации¦ ¦ ¦которых совпадает с местом регистрации (местом нахождения) лиц,¦ ¦ ¦включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении¦ ¦ ¦которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности,¦ ¦ ¦сформированный в порядке, установленном Федеральным законом ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦58.¦Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора¦ ¦ ¦финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими¦ ¦ ¦лицами, не являющимися должниками ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦59.¦Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов,¦ ¦ ¦свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику¦ ¦ ¦(договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара¦ ¦ ¦(накладных, актов), счетов-фактур и т.д.) ¦ +---+---------------------------------------------------------------------+ ¦60.¦Иные признаки по усмотрению организации ¦ L---+----------------------------------------------------------------------
Читайте подробнее: Определены критерии необычных сделок